Обзор Фридом Финанс

Сегодня в нашем обзоре очень интересный «клиент» — Freedom Finance, формально входящий в состав Freedom Holding Corp. Особенность этой организации в том, что Freedom Holding Corp — американская юридическая компания, официально зарегистрированная в США. Казалось бы, о мошенничестве не может быть и речи. Но на самом деле, как мы выяснили в процессе проверки, мы имеем дело с очень умными мошенниками. На территории России эта организация представлена ИК «Фридом Финанс» — дочерней структурой американского финансового холдинга. Компания имеет полный пакет документов: лицензии государственного регулирующего органа — Банка России. Но как может организация с очевидной репутацией на самом деле запускать мошеннические схемы? Это очень интересный случай, поэтому мы сделали длинный и подробный обзор.

Истоки создания Фридом Финанс

Большинство источников приводит следующую информацию: учредителем и владельцем всех офисов под брендом Freedom Finance является Тимур Турлов, 1987 года рождения, из Москвы. Именно в Москве была создана эта компания, позже подразделения появились в Казахстане, Украине, на Кипре и так далее. В какой-то момент в Соединенных Штатах Америки была создана Freedom Holding Corp, в которую сейчас входят все юридические лица, называемые Freedom Finance. Это важный нюанс, ведь сегодня владельцы этой организации позиционируют себя как бренд, изначально ориентированный на работу на рынке США, что на самом деле не соответствует действительности. Потому что это важно? Потому что в Интернете очень много отзывов и отзывов о реальном владельце холдинга Тимуре Турлове. Эта информация указывает на то, что он обвиняется в ряде мошеннических схем, которые мы обсудим ниже в нашем обзоре.

Обзор сайтов проекта Фридом Финанс

Услуги по продаже ценных бумаг в онлайн-формате предлагаются на сайте freedom24.ru, принадлежащем Freedom Finance. На сайте есть данные о наличии лицензий Банка России, их 4 и все они действительны (проверка на сайте регулятора подтверждает их подлинность). Эти документы дают право:

управлять ценными бумагами;
оказывать услуги, связанные с брокерской деятельностью;
заниматься дилерской и депозитарной деятельностью.

Этот сайт позиционирует себя как первый интернет-магазин ценных бумаг, зарегистрировавшись на котором любой может покупать акции различных компаний и зарабатывать на их росте. Но главный сайт Freedom Finance находится в домене ffin.ru. Там мы видим, что указаны адреса более 30 филиалов по всей России, не считая офисов в Москве и Санкт-Петербурге. Учитывая присутствие компании на американском рынке и ее работу на фондовых биржах США, все это производит впечатление серьезной и надежной брокерской фирмы. Однако в дальнейшем в обзоре мы убедимся, что это всего лишь ширма, за которой прячутся хитрые и опасные мошенники.

Что не так с американским подразделением

Если вы прочитаете статьи в Википедии, а также интервью с владельцем Freedom Finance, у вас сложится впечатление, что изначально инвестиционная фирма была ориентирована на работу на рынке США. Такой образ специально создан, чтобы выглядеть максимально цивилизованно. В конце концов, в США очень строгое регулирование. Но американский офис и работа на рынках США на самом деле всего лишь формальность, созданная для галочки и саморекламы. Потому что, если вы зайдете на официальный сайт Freedom Holding Corp на странице контактов и увидите, где находится американский офис, мы с удивлением обнаружим, что эта «солидная» компания арендует не офис, а место в Regus co. -рабочее место в Лас-Вегасе.

И еще несколько интересных фактов:

в самом популярном бизнес-сообществе США и во всемирной социальной сети LinkedIn в США зарегистрирован только 1 сотрудник Freedom Holding;
согласно отчету аудита, Freedom Holding в Америке имеет менее 20 партнеров и только 4 государственных клиента;
у внешнего юрисконсульта, Poulton & Yordan, всего 2 лицензированных юриста в штате. А у этой компании даже нет собственного сайта.

Все это говорит о том, что американское юридическое лицо создавалось только в качестве прикрытия. Но при этом самое интересное, что в 2020 году Freedom Holding просто продемонстрировала рекордный финансовый рост, которому могли позавидовать лучшие инвестиционные компании мира. Например, кипрское подразделение в 2019 году показало прибыль в размере 33 миллионов долларов, и это после того, как это же подразделение годом ранее показало прибыль всего в 30 тысяч долларов.

Расследование мошеннических махинаций Фридом Финанс в США

В конце 2020 года Фонд финансовой журналистики, хорошо известный в финансовых кругах, показал публике журналистское расследование, раскрывающее особенности Freedom Finance. Судя по опубликованной информации, вся структура, организованная Freedom Finance, имеет признаки пирамиды с элементами незаконного отмывания денег. Наиболее интересные факты расследования:

Владелец Freedom Finance владеет пулом компаний, в том числе из Белиза. Его название — FFIN Brokerage Services. И у этой организации есть доступ к средствам инвесторов.
За прошедший календарный год Freedom Holding продемонстрировала аномальный рост прибыли в своей финансовой отчетности. Например, за весь 2019 год выручка составила 22 миллиона долларов, а только за первые шесть месяцев кризисного 2020 года прибыль превысила 47 миллионов долларов — совершенно аномальный скачок, который ничем не объясняется кроме финансового мошенничества. Есть подозрение, что Freedom Finance имеет связи с экономической и политической элитой в Казахстане, которые используют эту финансовую структуру как инструмент для отмывания незаконных денег. Это также объясняет сотрудничество с офшорными офисами.
В исследовании представлена интересная статистика распределения заработка на одного сотрудника. В то время как в 2018 году на каждого из 1300+ сотрудников Freedom Finance было заработано 65000 долларов, увеличение штата всего на 15% привело к 3-кратному увеличению прибыльности. Это может указывать на то, что компания была «накачана» деньгами (для последующего отмывания) третьей стороной.
За последний год более 30% всех комиссионных выплат, запланированных Freedom Holding, были переведены на счета компаний, в личной собственности Тимура Турлова. Сумма составила почти 11 миллионов долларов. И это, скорее всего, плата за возможность отмыть много денег.
Практически до конца 2020 года онлайн-платформа Freedom24 использовала платежную систему Wirecard. Как позже выяснилось, это был фальшивый офис, руководители которого были арестованы в Германии. Причина — бесследное исчезновение почти 2 миллиардов долларов, до сих пор неясно, имеет ли Freedom Finance какое-либо отношение к этим деньгам, но связь с этим офисом слишком подозрительна, и деньги были потеряны как раз тогда, когда Freedom Finance начала сотрудничать с Мошенники Wirecard и было непонятно, кого «накачивали» деньгами.
Через свою кипрскую дочернюю компанию Freedom Finance она также много лет тесно сотрудничает с Lek Securities. А эта организация, в свою очередь, неоднократно становилась эпицентром скандалов и судебных разбирательств. Примечательно, что в конце 2019 года ее босс заплатил штраф в размере 420 тысяч долларов за нарушение правил торговли.

Еще один знаменательный момент: авторы этого опроса неоднократно пытались получить комментарии у Тимура Турлова, а также у его представителей в США. Руководство Freedom Finance отклонило любые комментарии, косвенно признав достоверность результатов.

В чем суть обмана Фридом Финанс

Все региональные подразделения этой организации, в том числе российские, казахстанские и украинские, имеют разрешения национальных регулирующих органов. Они не нарушают закон прямо и открыто. Они действительно представляют собой возможность покупать акции, торговать. Зарегистрироваться и зарабатывать может любой трейдер. Но делать это не рекомендуется по одной простой причине: обычная юридическая инвестиционная фирма занимается привлечением денег от инвесторов и инвестированием в потенциально прибыльные активы. С Freedom Finance ситуация принципиально иная: суть существования этой организации не в зарабатывании денег, а в «серых» манипуляциях с финансовыми потоками с использованием целой сети региональных подразделений.

Скорее всего, в структуре компании значительная часть нелегального капитала из Казахстана, а некоторые источники также указывают на узбекское происхождение части денег. Также есть все основания подозревать мошеннический офис в Европе по сотрудничеству с самой Wirecard. Да и сам по себе персонаж, руководящий компанией, — человек подозрительный, о котором много информации, говорящей о связях с криминальными кругами. А это говорит о том, что в любой момент в таком офисе можно просто принимать и снимать деньги за границу. Инициировать процедуру банкротства или иным способом лишить ваших инвесторов возможности вывести деньги. Это дает основание сказать, что мы делаем этот обзор обманщиков.

Отзывы о Фридом Финанс

На фоне участившихся отзывов и ответов о том, что Freedom Finance является мошеннической компанией, дела у Тимура Турлова и его команды, по-видимому, идут не очень хорошо. Об этом свидетельствует тот факт, что появляется все больше свидетельств случаев замораживания счетов инвесторов и отказа платить деньги по разным надуманным причинам. Именно поэтому в прошлом году в Интернете появилось значительное количество негативных отзывов о Freedom Finance с обвинениями в хищении средств. Почему же тогда российское подразделение до сих пор не без лицензии регулятора Банка России? Потому что мошенники все продумали и используют пункты правил и условий, чтобы вернуть деньги инвестору невозможно. Например, во многих случаях деньги «вкладываются» в их офисы в других странах. А потом средства просто «теряются» из-за «неудачных вложений».

Сеть компаний Freedom Finance по всему миру, от Казахстана и Кипра до офшорных филиалов, привлекает значительные суммы денег. И довольно большой процент из них волшебным образом испаряется во время работы. В виде комиссий за переводы, в виде вознаграждения высшему руководству за торговые операции и т.д. Существует множество инструментов для такого мошенничества. Таким образом, Тимур Турлов и его мошеннический объект зарабатывают десятки миллионов долларов на огромном количестве обычных трейдеров. Помимо обычных обзоров, вы можете найти множество профессиональных обзоров, в которых говорится, что Freedom Finance предпочитает работать с обычными и «мелкими» инвесторами. И это неудивительно: организовав хитроумную схему мошенничества, гораздо безопаснее «бросить» большое количество простых людей за небольшие суммы. В конце концов, из-за убытка в размере 10-20 долларов будет мало судебных исков. Тем более, когда менеджеры Freedom Finance оформляют все это как законную инвестиционную деятельность.

Стоит ли инвестировать с Фридом Финанс

В первую очередь следует ознакомиться с отзывами и отзывами об этом офисе. Если после этого еще есть сомнения, что речь идет о хитрых мошенниках, то торговать можно. Но вложения с Freedom Finance настолько опасны и рискованны, что абсолютно никто не гарантирует возможность возврата денег. И пусть вас не вводит в заблуждение наличие лицензии от Банка России. Эти документы были получены в 2011 году, 10 лет назад. Сегодня мошенники научились достаточно эффективно трансформировать свои схемы, так что юридически к ним сложно предъявлять претензии. Однако, как видно из обзора, серьезные расследования деятельности Freedom Finance уже начинаются в США. И если он там начался, то в любой момент аналогичные процессы могут начаться в России, Казахстане, Украине. Если у вас есть деньги на ваших счетах Freedom Finance в то время, вы, скорее всего, не сможете их снять. Поэтому мы не советуем рисковать собственными деньгами для увеличения капитализации мошенников.