Честный обзор брокера Уралсиб Кэпитал

Приветствую уважаемые читатели! В этом обзоре я рассмотрю брокера Уралсиб Капитал. Расскажу немного об организации в целом, быстро прослежу историю компании. Далее я рассмотрю, что уникальная компания может предложить частным и корпоративным инвесторам.

Какие услуги и платформы он предоставляет, к каким торговым платформам он имеет доступ. Как конкуренты получают комиссию за услуги и какие подводные камни в этом вопросе. Позвольте мне рассказать вам, что думают клиенты брокера. И в заключение резюмирую и выскажу свое мнение о нем.

О брокере

Имя	УРАЛСИБ Брокер, ООО
Год основания	1990 год
Регулятор и лицензия	Лицензия на брокерское обслуживание № 045-12732-100000 от 08.12.2009, выдана ЦБ РФ Лицензия на складскую деятельность n. 045-11682-000100 от 21.10.2008 г., выдано ЦБ РФ Лицензия дилера № 045-12734-100000 от 08.12.2009, выдана ЦБ РФ Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на право осуществления деятельности по управлению ценными бумагами № 045-06475-001000 от 5 марта 2003 г., выдано ФКЦБ России Лицензия на управление инвестиционными фондами, паевыми фондами и негосударственными пенсионными фондами нет. 21-000-1-00037 от 14 июля 2000 г., выдано Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг России
Требования	БИК 044525787 П / К 40701810600540000026 Кор / счет 30101810100000000787 ИНН 7702526358 КПП 770401001
Оценка надежности	Эксперт РА: А + «стабильный» (по российской градации) АКРА: BBB- «стабильный» (по российской градации) Fitch Ratings: B + стабильный
Торговые платформы	Акции, производные инструменты и валютная секция Московской фондовой биржи Рынок иностранных ценных бумаг На внебиржевом рынке
Торговая платформа	QUIK / PocketQUIK
Минимальный депозит	Без ограничений
Уставный капитал	36 013 469 735,70 руб
Адрес штаб-квартиры	119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8
Официальный сайт	http://www.uralsibenter.ru/
Зеленый номер	+7 (800) 100-59-00
Бесплатная демо-учетная запись	Там есть
Минимальная комиссия	0,0212% — биржа при обороте 10 млн руб. За один день 0,2 рубля / договор при сумме счета более 500 тыс. Руб. — рынок деривативов 0,00600% — иностранная валюта с оборотом более 200 млн руб.
Оценка	4,5 из 5

Краткая история брокера и награды

Уралсиб Капитал входит в группу компаний финансовой компании УралСиб. Сам холдинг начал свою историю в 1993 году как финансовый институт, предоставляющий инвестиционные консультации и услуги Лукойлу.

Кроме того, компания выросла в размерах и активно занимается слияниями и поглощениями. Сейчас это одно из крупнейших банковских учреждений в стране. В конце 2015 года группе удалось принять участие в программе экономического оздоровления, организованной Агентством по страхованию вкладов.

В сфере посредничества Уралсиб Капитал не имеет особых наград.

Какие услуги предлагает

Уралсиб Капитал предлагает следующие виды обменных услуг:

• открытие брокерского счета или IIS
• инвестиционный совет
• поставка аналитических материалов
• индивидуальное доверительное управление
• складские услуги.

Инструменты торговли и инвестирования

В рамках брокерских услуг Уралсиб Капитал предлагает к покупке:

• акции и облигации российских эмитентов
• опционы и фьючерсы
• валюта
• драгоценные металлы
• структурированные продукты
• ценные бумаги иностранных эмитентов.

Информационное сопровождение

Ежедневные анализы	Там есть
Семинары и обучение	Не надо
Торговые идеи	Там есть

Условия обслуживания и тарифы

Тарифная линейка Уралсиб Капитал не очень широка, в ее основе лежат 3 варианта обслуживания счета:

1. Тарифный план «15 лучших». При небольшом обороте на этом счете комиссии отсутствуют, но для торговли доступен список, в который вошли всего 15 наиболее ликвидных акций индекса Московской биржи.
2. Тарифный план «Базовый». Здесь рассчитываются комиссии, связанные с ежемесячным объемом торгов.
3. Тарифный план «Дневной». В этом случае комиссионные расходы рассчитываются исходя из дневного оборота сделок.

Типы счетов	1.15 лучше 2. Основные 3 дня
Комиссия брокера	1. Нулевая комиссия при обороте менее 500 000 рублей в месяц. При превышении лимита — 0,0708% от оборота. 2. Акции и облигации от 0,0236% до 0,0472 % Фьючерсы и опционы от 0,2 до 1,5 рублей за контракт Санкт-Петербургская фондовая биржа от 0,0662 до 0,0922% оборота Валюта от 0,00600 до 0,03500 %. 3. Акции и облигации от 0,0212 до 0,0472 % Фьючерсы, опционы от 0,2 руб. До 1,5 руб. За контракт Санкт-Петербургская фондовая биржа от 0,0662 до 0,0922% оборота Валюта от 0,00600 до 0,03500 %.
Комиссия за обмен	От 0,00154 до 0,00660 %
Комиссия за депозит	Комиссия не взимается
Комиссия на внебиржевом рынке	От 200000 — 0,0354% До 200000 — 0,0472 %
Терминальные тарифы	это бесплатно
Комиссия за вывод	На безкомиссионный счет в Уралсибе
Способы пополнения и снятия средств	Банковский перевод

Продукты брокера

Помимо основного брокерского бизнеса, который включает в себя независимую онлайн-торговлю, «Уралсиб Капитал» предлагает целый ряд продуктов. У клиентов есть доступ к аналитике, демо-счету, доверительному управлению инвестициями, индивидуальным инвестиционным счетам (IIA), структурированным продуктам и т.д.

Структурные продукты

Уралсиб Капитал готов предложить инвесторам вложения в ETF или собственные паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Из текущего списка можно обратить внимание на следующие товары (см. Таблицу).

Название паевого инвестиционного фонда	Описание
ОПИФ «Природные ресурсы УРАЛСИБ»	Портфель ценных бумаг российских и зарубежных эмитентов нефтегазовой отрасли.
ОПИФ «УРАЛСИБ глобальные инновации»	Диверсифицированный портфель акций технологических компаний по всему миру.
ОПИФ «УРАЛИБ Первый»	Инвестиции в самые ликвидные и крупные российские фишки.
ОПИФ «Глобальные акции УРАЛСИБа»	Инвестиции в акции перспективных эмитентов США.
ОПИФ «УРАЛИБ Профессионал»	Один из наиболее сбалансированных портфелей, состоящий из акций и облигаций компаний с широкой диверсификацией по секторам
ОПИФ «УРАЛСИБ акции роста»	Инвестиции в акции динамично развивающихся предприятий как в России, так и в мире.
ОПИФ «Глобальные облигации УРАЛСИБа»	Надежные облигации, выпущенные в основном правительствами и крупными корпорациями
ОПИФ «УРАЛСИБ консерватор»	Фонд с облигациями в рублях крупнейших российских эмитентов

Уралсиб Капитал не устанавливает минимальный порог входа для вложений в паевые инвестиционные фонды, он покупает акцию на сумму около 1000 рублей, которую может любой клиент, что обеспечит ему большой уровень диверсификации с копейками вложений.

IPO

Уралсиб Капитал позволяет квалифицированным инвесторам участвовать в первичных и вторичных размещениях.

Еще

Уралсиб Капитал предоставляет своим клиентам материалы по анализу и оценке валютных инструментов, публикует небольшие сводки о ситуации на мировых рынках. Кроме того, предлагает услуги НПФ, торговлю драгоценными металлами, инвестиционные монеты.

Доступны консультации по личным инвестициям и управлению капиталом. Уралсиб Капитал может предоставить профессиональным участникам расширенный выбор инвестиционных инструментов и особые условия брокерского обслуживания.

Программное обеспечение и мобильная торговля

Основное программное обеспечение для «Уралсиб Капитал» — классический Quik. Кроме того, брокер предлагает использовать мобильную и веб-версию этой программы. Все сервисы имеют полную торговую функциональность и предоставляются бесплатно.

Дополнительные сервисы

Помощь менеджеров	Да, в особых условиях
Фидуциарное управление активами	Там есть
Страхование фондовой биржи	Там есть
Бонусы и скидки	Не надо
Конкурсы	Не надо
Партнерская программа	Не надо

Работа с брокером

Взаимодействие с брокерским менеджментом происходит при участии банковской структуры. Однако процедура открытия счета несколько нестандартна. Я расскажу об этом чуть позже.

Для приобретения паевых инвестиционных фондов «Уралсиб Капитал» вам не нужно открывать специальный счет, вам достаточно зарегистрироваться в личном кабинете.

Регистрация на официальном сайте

Для регистрации и создания личного кабинета на официальном сайте Уралсиб Капитал необходима активная запись в «Госуслугах» — все данные об инвесторе автоматически синхронизируются с этим сервисом. Если на этом портале нет активной учетной записи, вы можете вручную ввести свой паспорт и контактную информацию, но вам все равно необходимо подтвердить их при посещении офиса.

Инструкция по открытию счета

здесь и начинаются интересные метаморфозы. Для открытия счета «Уралсиб Капитал» сначала предлагает скачать и установить торговый терминал. Через него клиент вводит все данные и только после этого подписывает готовый брокерский договор.

Кроме того, компания предложит инвестору открытие банковского счета для последующего осуществления операций по переводу денег между банковскими и брокерскими структурами.

Демосчет

Чтобы получить демо-версию счета Уралсиб Капитал, просто скачайте терминал и введите стандартные идентификационные данные, после чего инвестор получает фиктивный доступ, полностью аналогичный торговле на реальной бирже.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнение брокерского счета в «Уралсиб Капитал» осуществляется банковским переводом с ранее открытого расчетного счета. Внутренние депозиты и снятие средств производятся с использованием неторговых ордеров на платформе брокера Quik.

Техническая поддержка

Если у вас возникнут вопросы, вы можете обратиться в единую службу поддержки клиентов «Уралсиб Капитал». После регистрации личного кабинета также становится доступен онлайн-чат со специалистами компании. Это достаточно удобный и быстрый способ получить нужную информацию.

Плюсы и минусы компании

Основные преимущества Уралсиб Капитал:

• низкие комиссии
• несколько каналов связи со службой поддержки
• демо-счет
• собственные структурированные продукты
• аналитические материалы
• возможность использовать мобильное приложение для торговли.

К недостаткам можно отнести:

1. Недостаточное информационное наполнение товаров.
2. IIS не имеет доступа к валютному рынку.

Жалобы на брокера

Жалобы на «Уралсиб Капитал» достаточно редки и касаются конкретных случаев недостаточной компетентности и грубости сотрудников техподдержки или подобных субъективных ситуаций.

Развод или нет

Очевидно, здесь нет развода. Уралсиб Капитал — крупный финансовый агент, имеющий все необходимые лицензии и разрешения для ведения бизнеса.

Реальные отзывы

редкая ситуация, когда количество положительных отзывов явно превышает отрицательную риторику. Но вот только один такой случай.

Трейдеров

За исключением некоторых мелких технических проблем, Уралсиб Капитал полностью удовлетворяет большинство трейдеров. Это очень хороший знак.

Клиентов

Можно сказать, что в среднем клиенты, которые не являются активными трейдерами, но пользуются одноразовыми брокерскими услугами или дополнительными продуктами в преобладающем количестве, довольны предоставляемыми им услугами.

Сотрудников

Взгляд на финансовую компанию изнутри через отзывы сотрудников показывает, что в операционной среде организации есть некоторые проблемы.

Альтернативы

Альтернативой «Уралсиб Капитал» являются другие брокерские подразделения в крупных банках и розничные брокеры.

Рик Кейт открывает Финам БКС Тинькофф Промсвязь

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для желающих подключиться к автоматическому отслеживанию.

Профессионалы:

• никаких назойливых телефонных звонков с предложениями потратить;
• собственная торговая площадка;
• впечатляющие результаты стратегий (+ 74% в 2018 г.), на которые можно ссылаться.

Против:

• нет Quik.

Хороший брокер для новичка. Здесь я храню российскую часть инвестиционного портфеля FinEx ETF на IIS.

Брокеру нравятся:

• низкие комиссии и никаких назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.

Против:

• слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной регенерации ключей.

Еще один отличный брокер, с которым я работаю более 2 лет. Именно здесь я торговал на FORTS.

Из плюсов:

1. Здоровые комиссии
2. Отличный личный кабинет
3. Хорошие бесплатные услуги

С другой стороны, я отношусь к любви брокера к звонкам с попыткой что-то продать.

Крупнейшая брокерская и инвестиционная компания России. Сам я с ними не работал, но коллеги отзываются очень положительно.

Из плюсов:

1. Терминал Transaq без ошибок
2. Возможность без комиссии пополнить / снять деньги со счета (через свой банк)
3. Ряд первоклассных услуг (например, вы можете бесплатно скачать историю котировок)
4. Возможность открыть счет в иностранных юрисдикциях.

К минусам можно отнести одержимость продавцами.

Второй по величине брокер после Финама.

Из плюсов:

1. Низкие комиссии
2. Хорошая поддержка
3. Обмен валюты по курсу обмена

С другой стороны, я хотел бы отметить любовь брокера к продаже «структурированных продуктов».

Молодой и быстрорастущий брокер.

Профессионалы:

• удобное мобильное приложение;
• бесплатное обслуживание аккаунта при отсутствии транзакций.

Недостатки:

• высокие комиссии;
• несколько инструментов доступны по стандартной цене.

Профессионалы:

• надежность;

Недостатки:

• Слабый личный кабинет
• Ограничения на торговлю иностранными активами

Заключение

Подводя итог, скажу, что преимущества «Уралсиб Капитал» перевешивают количество недостатков. Компания имеет серьезные конкурентные преимущества в виде собственных структурированных продуктов, единой ценовой политики, собственной аналитики и т.д.

Хотя на сайте явно недостаточно информации, мне нужно больше услуг, терминалов и наворотов. Но это далеко не главное в биржевой торговле. Поэтому могу вас заверить, что меня как брокера интересовал «Уралсиб Капитал.