Стоит ли инвестировать в ПИФ Сбербанк Фонд облигаций Илья Муромец

Хотите сэкономить на машине, купить недвижимость или оплатить обучение ребенка? Тогда вы не можете не инвестировать: инфляция ежегодно съедает часть ваших сбережений.

Сегодня я расскажу, как работают паевые инвестиционные фонды, каковы плюсы и минусы, стоит ли инвестировать в паевой фонд Ильи Муромца и какие риски влечет за собой вложение. Я расскажу, стоит ли доверять сбережениям управляющей компании Сбербанк Asset Management и оценивать доходность предлагаемых услуг.

О компании

Sberbank Asset Management — финансовая организация, управляющая инвестиционным капиталом. С 2012 года принадлежит ПАО Сбербанк (ранее назывался Тройка Диалог). На сегодняшний день активы компании превысили триллионы рублей. Управляющая компания по праву занимает первое место на рынке открытых паевых инвестиционных фондов.

Данные о фонде

Я составил характеристику ПИФа Ильи Муромца в виде таблицы.

Динамика стоимости пая и СЧА

Прибыльность паевого инвестиционного фонда определяется разницей между стоимостью акции на момент покупки и на момент продажи. На прибыльность в основном влияет стоимость капитала. Рассчитывается как актив за вычетом пассива (пассива) фонда.

Стоимость доли Ильи Муромца с 2017 по 2020 год растет без серьезных падений. График стремится к прямой.

Стоимость акции сегодня растет, несмотря на то, что с лета 2018 года чистая стоимость акций снижается — управляющая компания разумно инвестирует деньги акционеров.

Плюсы и минусы

К положительным сторонам облигационного фонда Ильи Муромца можно отнести:

• стабильность. Рост за три года дает надежду на дальнейшее увеличение стоимости акций;
• высокая рентабельность. 30% на 3 года превышает депозит и покрывает инфляцию;
• вложения через мобильное приложение. Это упрощает инвестирование: вы можете стать акционером Ильи Муромца всего за несколько кликов.

Недостатки паевого инвестиционного фонда:

• комиссия до 5,8%. Для долгосрочных вложений рекомендую выбирать инструмент с более низкой комиссией, так как 25% прибыли берет управляющая компания;
• непредсказуемость. Прошлые результаты не гарантируют инвестору стабильного дохода в будущем.

Как вложиться

Легкий. На официальном сайте Управления активами Сбербанка наведите указатель мыши на паевые инвестиционные фонды. В открывшемся меню нажмите «Облигационный фонд Ильи Муромца».

В новой вкладке нажмите кнопку «Купить в Интернете». Вам необходимо указать свои личные данные, выбрать сумму вложения и подтвердить платеж.

Совет! Если у вас есть учетная запись в государственных службах, используйте ее для авторизации, чтобы сэкономить время.

Недостатком является то, что покупка доли осуществляется не сразу, а в течение 5-7 дней с момента оплаты. В этот период цена может идти вверх или вниз.

Отзывы вкладчиков

Отзывы о ПИФе Ильи Муромца положительные, но некоторые акционеры считают, что вложения не имеют смысла — НДФЛ, плата за управление, покупка и выкуп пая пожирают прибыль. Соотношение риска и доходности неблагоприятно для паевых инвестиционных фондов.

Перед принятием решения о покупке необходимо на калькуляторе рассчитать соотношение прибыли и риска паевых инвестиционных фондов, определить цель вложения и самостоятельно оценить финансовый актив.

Альтернативы

Помимо открытого инвестиционного фонда Ильи Муромца РФИ, обратите внимание на индекс MosExchange общей валовой прибыльности Управляющей компании Сбербанка. Доходность составила 36% годовых, что в три раза выше, чем у ПИФа. Чистая прибыль — 25-30 процентов в год. Это высокий показатель для начинающего инвестора.

выгоднее инвестировать в американский фондовый рынок и (небинарные) опционы, покупать облигации солидных отечественных компаний с высоким кредитным рейтингом.

Новичку

Чтобы новички могли понять суть паевого инвестиционного фонда, я расскажу, как он работает, какие недостатки он несет и насколько рискованно инвестировать в паевой фонд Ильи Муромца».

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Команда аналитиков и менеджеров вкладывает инвестиционный капитал в активы: долговые и долевые ценные бумаги, недвижимость, металлы. В случае успеха инвестор получит прибыль. За это управляющая компания берет определенный процент (комиссию).

Преимущества и недостатки ПИФов

Реальный уровень инфляции пожирает сбережения и прибыль по банковским депозитам. Прибыльность паевых инвестиционных фондов помогает справиться с инфляцией, сэкономить на крупной покупке и создать пенсионные сбережения.

Преимущество Фонда Ильи Муромца — его надежность. Долговые ценные бумаги являются консервативными активами, вероятность отрицательной доходности диверсифицированного портфеля близка к нулю.

Инвестиции не требуют особых знаний и навыков: управляющая компания управляет активами за инвестора. Вы можете купить акцию всего за несколько кликов. Подходит тем, у кого нет времени самостоятельно следить за своим кошельком.

Минус Илья Муромец — высокая комиссия. Четверть прибыли поступает в уголовный кодекс. Для долгосрочных инвестиций лучше всего использовать ETF или играть на фондовом рынке в одиночку. Комиссия взимается даже в случае отрицательного результата. В этом случае акционер получит больший убыток.

Вы не будете знать, что происходит с вложенными деньгами — Сбербанк не дает однозначного ответа, куда вкладываются деньги инвестора.

Риски

Финансовые инструменты могут приносить как прибыль, так и убытки. Я расскажу, как рискнуть и не потерять вложенные деньги.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Факторы, влияющие на рискованность фонда:

• торговая агрессия. Управляющая компания использует агрессивную, сбалансированную и консервативную стратегию. Чем консервативнее управление активами, тем ниже доходность паевого инвестиционного фонда (снижается и рискованность);
• NAV. Стоимость капитала и доли имеет схожую динамику. Инвестиционный фонд не может быть прибыльным, если NAV имеет тенденцию к снижению;
• возраст. Чем старше паевой инвестиционный фонд, тем больше статистики можно проанализировать. Доверие к таким паевым фондам больше, чем к молодым формированиям с неизвестной стратегией.

Что можно сделать для снижения рисков

Создайте кошелек. Вкладывайте деньги не только в Илью Муромца, но и в ПИФ, покупайте облигации, акции. Диверсификация снижает риск вложений.

Стоит ли брать

Только для новичков. Прибыль (20-25% за 3 года) превышает уровень инфляции, а кривая доходности не имеет просадки. Облигационный фонд Ильи Муромца — надежное вложение для начинающих инвесторов.

Заключение

Управляющая компания Сбербанка предлагает паевые инвестиционные фонды с доходностью выше депозита и минимальным риском. Для тех, кто не хочет углубляться в тему инвестирования, Илья Муромец подойдет как сбалансированный инструмент.

Не советую покупать акции опытным инвесторам, потому что по доходности рынок акций и деривативов опережает Илью Муромца. Надеюсь, статья была полезной.