Обзор брокера Церих

Добрый день, друзья, сегодня предлагаю познакомиться с довольно хорошим брокером Zerich. Те, кто интересуется фондовым рынком, наверняка слышали об этой компании. После быстрого знакомства впечатления только положительные, но я предпочитаю не принимать поспешных решений. Поэтому предлагаю вам присоединиться к обзору, потому что если вы оцениваете Zerich, отзывы — не лучший способ составить представление о компании, лучше разобраться самостоятельно.

Компанию можно назвать настоящим тяжеловесом: она работает более 20 лет и датой основания можно считать 1995 год. Именно тогда была совершена покупка контрольного пакета акций Стойленского ГОКа и на заводе. Тверской экскаваторный завод. Также одновременно компания активно инвестировала в Лебединский ГОК, Магнитогорский металлургический комбинат, Среднеуральский медеплавильный завод.

В этом же году «Церих» начал активно работать с голубыми фишками, то есть с акциями таких компаний, как Лукойл, Ростелеком, Мосэнерго, РАО ЕЭС. Так что старт был довольно быстрым.

Немного истории

Я не буду подробно рассказывать историю брокера, вы можете ознакомиться с ней на официальном сайте zerich.com. Отмечу лишь ключевые моменты:

• 1997 год — для желающих поработать на бирже открыт отдельный зал. Компания начала работать с фьючерсами и опционами
• 2000 г. — изменено название, если раньше компания называлась «Финансовая компания ТРАСТ СЕРВИС», то теперь новое название — ОАО СК «Церих Кэпитал Менеджмент»
• 2002 — Церих занимает 16-е место на Московской бирже по объему торгов и входит в число 15 компаний с самым высоким оборотом в России
• 2004 год — открыта торговая площадка в центре столицы, кроме того, разработка Z-TRADE стала лучшей площадкой по сравнению с другими торговыми системами в Интернете
• 2006 — «Церих» превосходит по обороту (что означает биржевой оборот)
• 2008 г. — из-за кризиса обороты падают, но брокеру удается оставаться в пятерке лидеров срочного рынка РТС
• 2013 г. — Национальное рейтинговое агентство присвоило компании кредитный рейтинг «А». Что касается индивидуального рейтинга надежности, то второй год подряд он подтвержден на уровне «АА». То есть компания считается очень надежной
• 2014—2016 гг. — брокер запускает множество новых проектов. Некоторые услуги доступны только у него

В целом путь Цериха можно охарактеризовать одним предложением: устойчивое развитие. Даже в кризисные годы спад сдерживался, но в остальном функционал постоянно расширяется. Что касается торговцев, то у них появляется все больше и больше возможностей.

Лицензии и регулирование

Что касается лицензирования и регистрации, на данный момент у брокера:

• бессрочная регистрация Московской Регистрационной Палаты. 166 656
• справка о внесении данных в Единый реестр юридических лиц, ОГРН n. 1027700066646

Компания имеет право осуществлять брокерскую деятельность, управление ценными бумагами, дилерскую и кастодиальную деятельность. Соответствующие лицензии доступны на официальном сайте Zerich.

Церих также имеет офшорную регистрацию на Кипре. Это было сделано не для того, чтобы усложнить жизнь своим клиентам, а исключительно для того, чтобы обойти положение о требовании наличия квалифицированного инвестора в Российской Федерации. В противном случае большинство клиентов просто не смогли бы торговать, потому что не у всех есть многомиллионный капитал, а другие требования к квалифицированному инвестору довольно жесткие.

Регулирование

Церих регулируется ЦБ РФ, и это может только вселять в компанию доверие. Я еще раз подчеркиваю, что регистрация на Кипре необходима только для того, чтобы воспользоваться лазейкой и обойти требования для квалифицированного инвестора. Благодаря этому у клиентов компании есть возможность покупать акции иностранных компаний.

К каким рынкам и инструментам дает доступ Церих?

Есть много вариантов торговли. Я кратко перечислю все инструменты, с которыми Zerich позволяет вам работать. Вы можете торговать на мировых рынках:

• действия
• американские и мировые квитанции о подаче ADR / GDR
• доступны опционные контракты, опционы на валюты, фьючерсы, товары, индексы
• финансовые и товарные фьючерсные контракты
• ценные бумаги биржевых инвестиционных фондов — ETF
• нововведений — стала доступна работа с облигациями и еврооблигациями

Так что инвестировать в акции Zerich не составит труда. Хорошей новостью является то, что перечисленными инструментами можно торговать с одного счета на торговой платформе Zerich Trade Station. Очень удобно.

Внутри РФ

Что касается российского рынка, доступны следующие инструменты:

• опционы и фьючерсы
• акции российских компаний. Этот вариант можно рассматривать как один из средне- и долгосрочных выгодных способов инвестирования, поскольку, по мнению экспертов Zerich, практически все крупные компании в Российской Федерации недооценены. Церих предлагает иностранцам возможность инвестировать не только в акции голубых фишек, но и в компании 2-го и 3-го уровня
• облигации — следует рассматривать как альтернативу обычному банковскому депозиту. Корпоративные облигации обеспечивают около 11-12% годового дохода, а федеральные облигации — не более 10%. Чуть меньшая доходность — вид платы за высокую надежность

Более подробно типы и классификации акций обсуждаются на сайте брокера. Благодаря тому, что Zerich позволяет трейдеру торговать на более чем 100 самых популярных платформах в основных странах мира, трейдер имеет возможность работать в любое время суток.

Инструкция по регистрации

Типы счетов

Для начала я более подробно остановлюсь на типах учетных записей. Их всего 2:

• обычный брокерский счет
• индивидуальный инвестиционный счет

есть возможность открыть демо-счет, но это стандартная функция большинства существующих брокеров. Поэтому мы не будем вдаваться в подробности.

  Второй нас интересует, потому что он позволяет не платить налоги в полном объеме на законных основаниях. Когда вы открываете вуз, вы получаете вычет по подоходному налогу с населения, который увеличивается до + 13%, так что преимущества очевидны. Правда, в этом вопросе есть пара важных нюансов:

1. минимальный срок инвестирования — 3 года. Если вы желаете вернуть свои деньги до этого срока, вы не сможете воспользоваться правом на налоговый вычет
2. максимальный годовой запас ИИА — 400000 руб
3. сначала необходимо открыть брокерский счет, а уж потом уже на нем IIS. Так что без стандартной процедуры регистрации не обойтись

Если вы не уверены в себе, вы можете просто оставить заявку на сайте Zerich Capital Management, и один из представителей компании вам перезвонит. Уже в телефонном разговоре вы уточните интересующие вас детали. Кстати, техподдержки здесь не ради вида, при личном общении у меня не возникало ощущения, что человек просто читает информацию, хранящуюся наизусть.

Открытие брокерского счёта

Брокерский счет можно открыть двумя способами:

• Отключено. Заполните регистрационную форму на сайте, затем идите в офис компании, обязательно с паспортом и справкой ИНН. Там вы можете открыть счет, и вам будут предоставлены данные из вашего личного кабинета
• В онлайн-режиме. Через портал госуслуг. В этом случае регистрация будет произведена незамедлительно, если у вас есть подтвержденная учетная запись. В противном случае проверка данных займет некоторое время

Тарифы брокера и торговые условия

Вкратце остановлюсь на тарифах и коммерческих условиях. Комиссии немного отличаются для российского и международного рынка:

• для российского рынка комиссия на фондовом рынке составляет 0,02% (при обороте более 10 млн руб.), в противном случае — 1 рубль за контракт. Минимальная сумма для открытия счета — 30 000 рублей, а маржинальный заем предоставляется под 15% годовых
• для мировых рынков комиссия составляет 1,5 доллара (только для США), для остальных сайтов — 0,09 доллара. Если вы работаете с контрактами, выраженными в долларах США, комиссия уже будет составлять 2 доллара за контракт. Займ оформляется в долларах под 7% годовых, минимальный депозит — 5000 долларов

В принципе условия нормальные, но особо не выделяются на фоне других. Например, брокер Just2trade предлагает аналогичные торговые условия по комиссиям, но минимальная сумма для открытия счета составляет 200 долларов. Поэтому он будет интересен инвесторам и трейдерам, у которых на старте нет 5000 долларов. На фондовом рынке США я торгую через этого брокера.

Дополнительно

Также существует ряд дополнительных затрат:

• комиссия в размере 0,5 евро взимается за изменение или отмену заказа при работе с опционами по любому инструменту, торгуемому на европейских биржах. Для инструментов, торгуемых на биржах США, комиссия составляет 0,1 доллара США за ордер
• вы можете сделать любой голосовой заказ, но не бесплатно. Стоимость фиксированная и не связана ни с объемом, ни с инструментом, она составляет 10 долларов
• опционы на акции и индексы США исполняются по цене 0,005 доллара за контракт
• для опционов на инструменты, торгуемые на биржах евро, операционные расходы уже составляют 2,5 евро
• подписки на рыночные данные не бесплатны, их стоимость зависит от того, сколько биржа будет взимать за котировки. Кстати, у профессиональных инвесторов (а все они юридические лица) комиссия за тот же пакет данных будет выше. Стоимость составляет один цент, например, для непрофессиональных инвесторов в основной набор крупных бирж входят CME, NASDAQ, NYSE, CBOT AMEX

Как организовано доверительное управление

Возможность фидуциарного управления появилась давно, в 1997 году. Так что, если самостоятельная торговля акциями для новичков кажется слишком сложной, всегда можно инвестировать в более опытных коллег.

  Сразу стоит упомянуть стоимость услуги:

• 1,9% годовых придется платить напрямую за управление
• если доход превышает 8% годовых, компания также удерживает 19% дохода от разницы. Например, доходность за год составила 40%, и в этом случае Zerich вычтет 19% из оставшихся 32% годовой прибыли

У сайта разные стратегии в зависимости от используемых инструментов и стиля работы. Следовательно, меняется и потенциальный доход:

1. сбалансированная стратегия — ожидаемая прибыль около 10-15% в год
2. ротация: прибыль увеличивается до 20-30%. Более высокий доход обеспечивается за счет того, что в портфель входят только те инструменты, которые демонстрируют гораздо лучшую динамику, чем в среднем по рынку. Есть постоянное вращение, отсюда и название
3. хедж-фонды: такая стратегия может приносить до 30-40% прибыли в год. Работа ведется с инструментами срочного рынка и ценными бумагами российских компаний
4. предпочтительно: прибыль до 40-50% за 1 год. Работа ведется по тренду, риск больше, чем в других стратегиях

Во всех этих случаях собирается инвестиционный портфель ценных бумаг, что позволяет гибко управлять рисками.

Торговые платформы

Есть несколько платформ на выбор. Вы можете торговать через:

• QUIK — этот терминал занимает первое место по популярности в России. Также доступна мобильная версия для Android и IO
• QScalp — идеальный выбор для скальперов. Скачивается прямо с сайта брокера и интегрируется с QUIK. Пробный период ограничен 15 днями, поэтому вам нужно будет приобрести лицензию — 950 рублей в месяц
• LiveTrade — это целый программный комплекс, стоимость которого зависит от конфигурации. Полностью «загруженный» LiveTrade обойдется в 2100 руб / мес. При этом в терминал будет входить скальпер книги заказов, возможность создания роботов + набор моделей для их создания, также есть возможность прямого доступа и позиционной торговли
• Tradematic Trader — этот терминал позволяет автоматизировать торговлю. Позволяет создавать автоматизированную торговую стратегию даже без знаний программирования
• TSLab — интересная разработка, ее можно назвать конструктором визуальных стратегий. Стоимость нельзя назвать небольшой, например, месячная лицензия с подключением через Quick будет стоить около 5000 рублей
• XTick Extreme — аналитическая платформа, которая позволяет выполнять технический анализ деривативов, валютных и фондовых рынков. Помимо месячных периодов также доступны квартальные периоды. Можно использовать за 650 руб. / Мес
• Zerich Trader Workstation — ключевая разработка брокера. Он позволяет работать более чем на 100 платформах, кроме того, с универсальной учетной записи вы можете получить доступ к фьючерсам, облигациям, CFD, валютам, акциям, ETF

Церих предоставляет ряд дополнительных услуг, включая автоматическую торговлю, копирование транзакций, предоставление кредитов, обучение.

Учебный центр

В Церихе есть 2 типа обучения: платное и бесплатное. Уроки, которые можно найти в открытом доступе, конечно, не превратят вас в гуру трейдинга, но, по крайней мере, вы получите общее впечатление о работе. Кроме того, бесплатные курсы построены таким образом, чтобы облегчить усвоение информации учащимся.

По вопросам организации обучения материалы представлены в виде:

• вебинар. Мастерская в Церихе полезная, без воды
• курсы, рассчитанные на несколько дней (возможно дистанционное обучение)
• лекции — могут проводиться как в группах, так и индивидуально. Все зависит от толщины вашего кошелька

Что важно: преподаватели не теоретики, а профессионалы, то есть весь изложенный материал применим на практике.

  Помимо тренинга есть еще и хороший раздел аналитики. Конкретных сигналов для входа в рынок, конечно, никто не подаст, но в целом анализ Цериха полезен. Вы можете получить представление о том, что происходит на рынках.

Заем от брокера

Это своего рода аналог обычной банковской ссуды, только на более выгодных условиях. Если в банке вам необходимо предоставить ряд документов, возможно, часть имущества в качестве залога и нет гарантии, что вы получите деньги, то Zerich готов предоставить вам деньги под залог ваших ценных бумаг.

К тому же каждый случай рассматривается индивидуально и условия кредита могут быть изменены компанией. Также важно, что если долг клиента превышает 85% реальной рыночной стоимости обеспеченных ценных бумаг, ценные бумаги будут проданы без согласия клиента на погашение долга. Срок кредита 1-12 месяцев, возможно получение кредита в размере 10-200 миллионов рублей. Годовой процент составляет 12-15%, при этом брокеру абсолютно безразлично, как вы тратите заемные средства. Так что инвестиционная компания «Церих» дает кредиты на действительно выгодных условиях.

Торговые роботы и стратегии автоследования

Сервис автосопровождения компании называется EasyMANi и позволяет копировать успешные транзакции трейдеров. Алгоритм работы нормальный: выбираете понравившуюся стратегию, регистрируетесь и ждете результата. Часть прибыли поступает поставщику сигналов, но большую часть прибыли вы оставляете себе. Платформа позволяет вручную копировать сделки, просто получая уведомления о том, что поставщик совершил сделку. Но гораздо удобнее копировать транзакции в автоматическом режиме.

  Чтобы не зависеть от стабильности интернет-соединения и не держать ПК постоянно включенным, компания предлагает арендовать виртуальный сервер. Стоимость такой услуги начинается от 480 руб. / Мес. Но если вам нужен сервер в районе биржи, то самый мощный сервер будет стоить 9500 рублей без НДС.

  Что касается автоматической торговли, вам нужно будет использовать для этого Tradematic Trader. После установки он автоматически комбинируется с Quick, и в будущем вы сможете не только использовать готовых роботов, но и создавать своих. Стоимость PRO версии консультанта 1500 руб. Это услуга самообслуживания, которая может дать самый высокий доход по сравнению с другими видами инвестиций.

Способы ввода и вывода денег

Что касается зачисления средств, то данная операция проводится бесплатно по всем видам пополнения. Но за вывод средств уже взимается небольшая комиссия:

• если вы хотите вывести средства на свой счет в евро, вам придется заплатить 15 евро в качестве комиссии, независимо от суммы платежа
• при снятии денег в долларах комиссия составляет 0,12%, при этом минимальная комиссия составляет 12 долларов, а максимальная комиссия ограничена 20 долларами
• в рублях комиссия 0,1%, минимум 500 руб., максимум 1500 руб

Пополнение

Что касается способов пополнения счета, вы можете это сделать:

• через кассу Banca Zerich
• оплата производится моментально и через карту брокера
• возможен также банковский перевод, но в этом случае деньги поступят только через 2-5 дней

Отзыв + небольшое заключение

пришло время оценить брокера Zerich, хотя отзывы клиентов не играют решающей роли, их все же нужно учитывать. В нашем случае отличной статистики нет, несмотря на возраст компании. О брокере есть как положительные, так и отрицательные отзывы, пара отрицательных историй оказалась не совсем верной. Были проблемы, но они возникли по вине трейдера. Что касается моего личного опыта, то у меня не было никаких отрицательных эмоций к брокеру.

можно отметить высокий балл компании, солидный возраст, репутацию, отсутствие скандалов — все это говорит в пользу надежности и ответственного подхода к делу. Я доволен возможностью копировать транзакции, автоматической торговлей, доступом к различным инструментам и более чем 100 торговым платформам. В целом, это один из лучших вариантов для торговли на бирже.