Кто такой квалифицированный инвестор

В России квалифицированным инвесторам может быть разрешено работать с ценными бумагами, недоступными для других участников рынка. В основном это иностранные акции.

Хотите купить акции Apple, Ford, BMW, Nike в России? По российскому законодательству это невозможно сделать без статуса Квалифицированного инвестора. Ниже мы покажем вам, как это исправить за минуту.

Основные причины получения статуса квалифицированного инвестора

Как упоминалось выше, статус квалифицированного инвестора дает доступ к тем финансовым активам, которые недоступны другим участникам рынка: иностранным акциям. Квалифицированный инвестор не нуждается в полной защите и может работать с более рискованными и прибыльными инструментами.

Так, в частности, такая категория физических или юридических лиц может инвестировать в различные фонды с высоким уровнем риска.

Еще одно преимущество квалифицированного инвестора заключается в том, что он имеет доступ к конкретной информации, которая может быть недоступна другим участникам рынка.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Есть несколько способов добиться этого статуса. Например, в некоторых случаях предоставляется автоматически. Это касается профессиональных участников рынка ценных бумаг. К ним относятся, в частности, брокеры, менеджеры, дилеры, а также различные кредитные организации, фонды, некоторые государственные и международные финансовые организации.

Статус присваивает вам брокер, у которого вы зарегистрированы. Брокер юридически обязан выдать его, если условия соблюдены.

Для физических лиц

Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно соответствует одному из следующих требований.

Общая стоимость ценных бумаг, принадлежащих этому лицу, и (или) общая сумма обязательств, вытекающих из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, должна составлять не менее 6 миллионов рублей.
Имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая заключала операции с ценными бумагами и (или) заключила договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами: не менее двух лет, если данная организация (организации) является квалифицированным инвестором в рамках смысл пункта 2 статьи 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»; в остальных случаях — не менее 3 лет.
Он заключал сделки с ценными бумагами и (или) заключал контракты, являющиеся производными финансовыми инструментами, в течение последних четырех кварталов в среднем не менее 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна быть не менее 6 миллионов рублей.
Размер имущества, находящегося в собственности человека, составляет не менее 6 миллионов рублей. При этом учитываются только следующие формы собственности: средства на счетах и (или) во вкладах (вкладах), открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России и (или) в иностранных банках, по месту нахождения об учреждении в штатах, указанных в пунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», и размере начисленных процентов; обязательства перед кредитной организацией по уплате денежного эквивалента драгоценного металла по балансовой стоимости соответствующего драгоценного металла; ценные бумаги, в том числе переданные в доверительное управление физическим лицом.
Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное признанным государством РФ документом о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи данного документа проводила аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо один из следующих сертификатов и сертификатов: сертификат о квалификации специалиста финансового рынка, сертификат о квалификации аудитора, сертификат о квалификации страхового актуария, сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», Certified »Certified Сертифицирован «Международный инвестиционный аналитик (CIIA)», «Менеджер по финансовым рискам (FRM)”.

Сложные условия для обычных граждан, которые хотят покупать только акции иностранных компаний.

Как обойти статус квалифицированного инвестора?

это достаточно просто, и это делают все рациональные люди.

Как вы понимаете, этот закон распространяется только на брокеров, зарегистрированных в России. Решение простое: покупать акции через иностранного брокера. Сейчас вы можете подумать, что это сложно и рискованно, но нет, потому что российские компании также выступают в роли иностранных брокеров. Как известно, столицами всех брокеров мира являются Кипр, Мальта, Виргинские острова. Все из-за налоговой политики и местного законодательства о финансовых операциях. Регистрируя счета в этих странах, брокеры очень хорошо экономят на комиссиях и сборах. Неудивительно, что брокеры в этих местах предлагают самые выгодные условия и минимальные комиссии, они могут себе это позволить.

А все потому, что это просто: необязательно регистрировать множество счетов у брокера для каждого рынка отдельно, западный мир в торговле акциями является локомотивом в сфере законодательства и предлагает максимально удобные условия для клиента. Откройте счет, торговый терминал и получите доступ ко всем рынкам одновременно: акции, фьючерсы, опционы, облигации .. и не только в США, но и во всем мире.

Где купить реальные акции

Just2Trade — профессиональный международный брокер ФИНАМ с европейской регистрацией. Более 30 000+ акций (+ дивиденды) с более чем 40 бирж и возможность участвовать в IPO. Вы можете покупать акции через этого брокера и продавать через другого (и наоборот). В этом нет необходимости, но это показывает, что брокер ведет на реальный фондовый рынок.

Кроме того, акции включают более 2000 биржевых фондов (ETF), государственных и частных облигаций.

Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России.

Минимальный депозит для открытия счета составляет 100 долларов США.

Сайт: Just2Trade

Рекомендуемые статьи для вас:

Как начать инвестировать в акции уже сегодня
Что такое IPO (примеры из реальной жизни) и как оно работает
Акции Deutsche Bank сегодня — цена (онлайн) и обзор
Как покупать акции: полное подробное руководство
Стоимость акций ВТБ сегодня — стоимость (онлайн), дивиденды и обзор

Для юридических лиц

Юридические лица могут быть признаны квалифицированными инвесторами при соблюдении одного из следующих требований:

собственный капитал не менее 200 миллионов рублей;
совершать не менее 5 сделок с ценными бумагами или иными финансовыми инструментами ежеквартально в течение 4 кварталов на общую сумму не менее 3 млн руб.;
не менее 1 млрд рублей оборота (выручки) за данный период;
не менее 2 млрд рублей активов по данным баланса прошлого года, в том числе в доверительном управлении.

Кроме того, статья 4 Федерального закона от 28.07.2012 г. 334-ФЗ от 6 декабря 2007 г. «О внесении изменений в Федеральный закон« Об инвестиционных фондах »и некоторые законодательные акты Российской Федерации» определен перечень организаций, которые в соответствии с их лицензией являются квалифицированными институциональными инвесторами, а именно:

брокер, дилер и менеджер;
кредитные организации;
паевые инвестиционные фонды;
компании по управлению инвестиционными фондами, паевые инвестиционные фонды и негосударственные пенсионные фонды;
страховые организации;
негосударственные пенсионные фонды;
Центральный банк РФ;
государственный банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»;
Агентство по страхованию вкладов;
международные финансовые организации, включая Всемирный банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;
иные лица, отнесенные федеральным законом к квалификационным инвесторам.