Инвестиционный рынок
Доброго времени суток, дорогие искатели сокровищ! Я думаю, вы все слышали об инвестиционном рынке и, скорее всего, также имеете представление о том, что это такое. Сегодня я хочу поговорить с вами о процессах, с которыми это связано, сказать вам, что инвестиции — отличная возможность разместить ваш капитал, который позволит вам получать дополнительную прибыль и заставить ваши деньги работать. И пусть эта статья станет еще одним шагом на пути к финансовому успеху и независимости!
Определение и сущность рынка инвестиций
Как известно, инвестиционный рынок принято определять как систему, основанную на свободной конкуренции и партнерстве между субъектами инвестиционной деятельности. Как правило, с практической точки зрения принято ставить знак тождества между инвестиционным и фондовым рынками. В основном это связано с их основными инвестиционными инструментами: ценными бумагами, которые можно использовать как вклады физических лиц и как вклады организаций. Чаще всего наибольшую выгоду приносят фактические вложения в форме капитальных вложений.
Если мы рассмотрим инвестиционный рынок с глобальной точки зрения, мы сделаем вывод, что это не что иное, как место, где совершаются сделки по купле-продаже всех видов товаров и услуг, необходимых для обеспечения инвестиционного процесса как такового. Из-за разнообразия участников биржа считается сложной системой, находящейся в обращении, которая использует необходимые инструменты для обеспечения и поддержания спроса среди участников.
Основные функции
Тема нашего разговора играет важную роль в системе любого государства. Это связано с тем, что в нем предусмотрена реализация следующих функций:
- найти наиболее оптимальные направления капитальных вложений;
- мобилизация временно свободного капитала из различных источников;
- найти условия для минимизации рисков;
- активизация экономических процессов за счет увеличения оборачиваемости денежных средств;
- распределение капитала так, чтобы он перешел в руки конечного потребителя;
- фиксировать рыночные цены инвестиционных инструментов с учетом рыночных условий;
- выполнять посредническую функцию между покупателями.
Структура
Чтобы понять принцип работы фондового рынка, предлагаю вам ознакомиться с его структурой. Для ознакомления предлагаю сделать разбивку:
По виду объектов для выполнения инвестиционной деятельности разного вида
- рынок инструментов финансового инвестирования является наиболее динамичным по темпам роста;
- рынок реальных инвестиционных объектов.
По виду инвестиционного инструментария, товара и услуг, которые используются на рынке
- недвижимость со своими предприятиями, землей, офисами, объектами приватизации и текущим строительством;
- капитальные товары со строительными материалами, средствами связи и ИТ-оборудованием;
- инновационные инвестиции со всеми видами нематериальных активов, такими как товарные знаки, лицензии, патенты и ноу-хау;
- реальные инвестиционные объекты, активы, которые могут быть использованы как реальные вложения в активы предприятий;
- услуги по разработке бизнес-планов, рабочих проектов и их последующей реализации;
- ценные бумаги с долевыми ценными бумагами, выпущенными компаниями и государством;
- рынок инструментов денежного инвестирования в виде ликвидных депозитов и иностранной валюты;
- финансовые инвестиционные услуги с брокерскими, регистрационными и кастодиальными услугами для различных акций, облигаций и других ценных бумаг.
По организационной форме функционирования
- Организовано — обмен;
- Неорганизованные рынки — это «уличные» рынки, не требующие регистрации сделок на бирже. Именно на таких площадках инвестиционный риск достигает своего пика. Несмотря на полное отсутствие правовой защиты, именно эти типы рынков предоставляют самый широкий спектр элементов транзакций, а также поддерживают возможность оставаться анонимным в процессе транзакции.
Организованные рынки имеют ряд преимуществ:
- высокая концентрация рыночных условий в данном месте;
- адекватные цены;
- защита эмитентов ценных бумаг;
- открытие и ведение операций;
- предоставление гарантий на совершенную сделку.
Если говорить о слабых сторонах биржи, я не могу молчать о таких моментах, как:
- ограниченные рыночные инвестиции;
- тотальный контроль государства;
- огромные затраты на подготовку и проведение инвестиционных операций;
- невозможность скрыть крупные сделки.
По степени охвата территории
- местные инвестиционные рынки;
- региональный;
- национальный;
- мир.
По срочности проведения сделок
- с немедленным исполнением сделок — спот-рынок, на котором сделки заключаются исключительно в согласованные краткосрочные сроки;
- с осуществлением сделок в будущем — на рынке фьючерсов и опционов.
По периоду обращения инвестиционного инструментария
- рынок с набором инвестиций со сроком погашения менее одного года — наиболее ликвидные активы с минимальной степенью риска;
- рынок капитала, на котором торгуются финансовые инструменты с периодом обращения 1 год или более — деятельность, на которой степень риска и прибыльность находится на самом высоком уровне.
По условиям обращения финансового инструментария
- первичный, на который все ценные бумаги поступают сразу после размещения (IPO);
- вторичные, в оборот которых входят ранее проданные ценные бумаги.
Участники инвестиционного рынка
Поскольку инвестиционная среда, как и любая другая, имеет свои объекты и субъекты, я думаю, что было бы вполне логично говорить о последних. Всех участников сделки можно разделить на две огромные категории:
- инвестиционные посредники;
- покупатели и продавцы.
Если с покупателями и продавцами все более-менее понятно, и их можно отнести к прямым участникам, то с посредниками все немного сложнее. Очевидно, именно они становятся промежуточным звеном между продавцом и покупателем. 
Однако есть случаи, когда сами посредники выступали в роли непосредственных участников операции.
Для того, чтобы «посредническая» картина сложилась в полной мере, предлагаю вам небольшую классификацию инвестиционных посредников. Все прокси можно разделить на следующие типы:
- Посредники занимаются исключительно посреднической деятельностью. Каждая из этой группы обязательно должна иметь лицензию, подтверждающую возможность ведения соответствующей деятельности. Такой биржевой маклер обязан оказывать свою помощь как покупателю, так и продавцу.
- Посредники, осуществляющие концессионную деятельность. Для этих представителей покупка и продажа пакетов акций происходит полностью за их собственный счет и только за их собственный счет. Прибыль в этом случае носит спекулятивный характер и зависит от величины колебаний цен. Среди дилеров мы можем включать коммерческие структуры, страховые компании, инвестиционные фонды, в том числе пенсионные фонды.
- Посредники, выполняющие вспомогательные функции. Мы с уверенностью можем отнести к ним все типы кастодианов, бирж, расчетно-клиринговый центр.
Конъюнктура рынка
Поскольку прогресс стал неотъемлемой частью всех сфер нашей жизни, появление всевозможных инновационных продуктов, требующих значительных инвестиций, перестало быть чем-то экстравагантным и необычным. Это стало основной причиной появления инновационного сектора. 
Цикл конъюнктуры
Думаю, вы понимаете, что здесь, как и в любой другой профессии, действуют те же категории спроса / предложения, цены / конкуренции. Их взаимосвязь с объемом продаж в данном сегменте и называется рыночной ситуацией. Его цикл в любой инвестиционной среде состоит из 4 этапов развития, один за другим:
- восстановление — повышение активности на рынке в связи с ростом экономики;
- бум — пик периода бума, когда значительно увеличивается спрос, который не может быть полностью удовлетворен за счет предложения;
- период стабильности — период спада рыночной активности из-за спада в экономике. У нас большой запас материальных ресурсов, но мы не имеем на них достаточного спроса;
- рецессия — самый неудачный момент на рынке, который является прямым следствием экономического кризиса. В этот период мы имеем дело с низкими ценами, практически полным отсутствием спроса и критически низкими доходами.
любопытно, что при этом разные инвестиционные объекты могут находиться в разных фазах цикла, не имея между собой ни малейшей синхронизации. В результате инвесторы, которые знают, как создать несколько источников дохода, всегда могут приостановить свои инвестиции в акции спада и использовать сбережения для финансирования проектов восстановления.
Если вы хотите начать как инвестор, я настоятельно рекомендую вам не упускать из виду важность маркетинговых исследований. 
именно знание состояния фондовой биржи позволит вам найти отрасли, которые временно находятся в упадке, что позволит избежать снижения вашего дохода и, возможно, потери значительной части вашего капитала.
Очевидно, что источники долгосрочного финансирования могут использовать только те сегменты рынка, которые имеют самый высокий уровень прибыльности и способны оправдать любые риски, сопутствующие инвестиционной деятельности.
Саморегуляция рынка
Поскольку основная цель механизма функционирования рынка — достижение его равновесия, которое зависит от государственного регулирования и саморегулирования рынка, не лишним будет сказать, что:
- Первостепенную роль на бирже играют инвестиционные цены, учитывающие рыночные условия и степень удовлетворенности всех его участников.
- Исходя из уровня рентабельности определенных групп товаров, составляется средний уровень ставки.
- Уровень цен на спекулятивном рынке часто основывается не на фактическом спросе, а на прогнозном индикаторе.
- Ежедневные изменения цен происходят публично в процессе установки обменного курса.
- Эффективность операций определяется безопасностью информации участников.
Основные формы эффективности
Выделить:
- Слабая эффективность на основе сравнения динамики прошлого периода;
- Средняя эффективность, в которой помимо информации за прошедший период также используется любая другая общедоступная информация;
- Отличная производительность, при которой используется вся необходимая информация, чтобы делать твердые выводы о состоянии рынка.
Заключение
Подводя итоги, можно сделать вывод, что инвестиционный рынок можно охарактеризовать как систему взаимосвязанных отношений, основной целью которых является перераспределение товаров и услуг между всеми его участниками. У каждого участника этих отношений есть свои права и условия доступа к рыночным возможностям. Ежегодное улучшение торговой структуры делает эту прибыльную нишу все более привлекательной. Важность этого варианта дохода очевидна и растет с каждым днем.
