Инвестиции в облигации Альфа-Банка

Облигации Альфа-Банка — это инструмент пассивного дохода для вкладчиков финансового учреждения. По истечении срока действия контракта клиенты забирают сумму инвестиций и начисленные проценты. В список обязательных облигаций вошли облигации Уралкалия, Минфина, Башнефти, АФК «Система», ВЭБ.РФ».

Виды инвестиций в облигации, предлагаемые Альфа-Банком

Альфа-Банк предлагает к покупке облигации.

Компания предлагает к покупке облигации различных эмитентов. Ценные бумаги позволяют получать стабильную прибыль от вложений.

Облигации, выпущенные в форме купонов, имеют фиксированный срок погашения и определенный процент доходности. Выплаты производятся раз в 3-6 месяцев.

Банк предлагает следующие виды вложений:

• корпоративный;
• евробонды;
• федеральный заем.

Корпоративные

В подразделе корпоративных ценных бумаг есть крупные корпоративные облигации с большим финансовым оборотом. Прибыль от финансовых вложений может быть максимально высокой — до 9,9% годовых в рублях. Вы можете купить корпоративные облигации онлайн или в офисе финансового учреждения.

Еврооблигации

Евробонды используются для торговли на международном фондовом рынке. В перечень финансовых продуктов, необходимых для банка, входят вложения в долларовые еврооблигации государственных предприятий и крупных иностранных компаний. Облигации предназначены для получения долгосрочной прибыли в долларах США. Ставки выше, чем ставки по валютным вкладам в крупных российских банках.

Евробонды предназначены для получения долгосрочной прибыли.

Рекомендуемый срок размещения средств под еврооблигации — 1 год. Существуют налоговые льготы при размещении средств сроком на 3 года и более. Ценные бумаги могут быть номинированы в евро, долларах или британских фунтах.

Еврооблигации выпускаются следующих типов:

• короткий срок;
• средний срок;
• длительный срок.

Еврооблигации могут выпускаться в разных формах:

• нулевой купон;
• кабриолет;
• фиксированная ставка;
• необратимый.

Федеральный заем

Преимущество государственных облигаций — высокая степень защиты вложенных средств. Государство — гарант безопасности. Средняя доходность по федеральному кредиту составляет 8-9,9% годовых в рублях.

Покупка государственных облигаций через банк доступна онлайн или в региональных офисах.

Преимущества инвестирования в облигации Альфа-Банка

Преимущества вложения:

• высокий кредитный рейтинг компании-заемщика;
• возможность получения дополнительного дохода к основному купону;
• документы можно приобрести через мобильное приложение, в «Личном кабинете» или в отделениях банка;
• доступны для получения совета от технических специалистов, специализирующихся в онлайн-чате;
• простой вывод средств со счета на банковскую карту;
• доступ к аналитической информации о ситуации на рынке;
• бесплатное открытие и обслуживание счета;
• вложения производятся на любой выбранный период;
• при открытии счета в онлайн-формате комиссия за транзакцию составляет 0,3%;
• предлагается более 1500 финансовых продуктов;
• возможность выгодного обмена рублей, долларов, фунтов стерлингов, евро по фиксированному обменному курсу;
• доступна онлайн информация об изменении цен на акции, фьючерсы, ETF;
• покупка облигаций под залог на выгодных условиях (повышенная процентная ставка и др);
• бесплатный просмотр вебинаров, аналитика, инвестиционные идеи, прогнозы на сайте и т д

Вложения в облигации Альфа-Банка дают множество преимуществ.

Какие облигации предлагает Альфа-Банк

В банке можно купить облигации крупнейших российских компаний.

«Уралкалий»

Банковская организация включена в список организаторов выпуска облигаций ПАО «Уралкалий». Компания является одним из крупнейших производителей и экспортеров калия. В активе предприятия горно-обогатительные комбинаты. Акции Уралкалия используются для сделок на Московской бирже. Среднегодовая ставка по облигационным нотам составляет примерно 9,3-9,5%, номинальная цена 1000 руб.

Программа позволяет размещать ценные бумаги Уралкалия с максимальным сроком обращения до 10 лет.

Альфа-Банк

Компания работает с 1990 года, обслуживает корпоративных и частных клиентов, занимается инвестиционной деятельностью, управлением капиталом, коммерческим финансированием и др. номинальная стоимость облигаций — от 1000 руб. Доходность ценных бумаг компании складывается из разницы между ценой покупки и рыночной ценой продажи. Процентная ставка на владение облигациями варьируется от 9% годовых.

Альфа-Банк существует с 1990 года.

Минфин

Облигации федерального займа выпускаются Министерством финансов в рублях и являются купонными облигациями, так как по ним предусмотрены процентные выплаты. Купоны по облигациям включены в правительственный раздел и бывают краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными. Место проведения торговых операций — Московская биржа.

Минфин выпускает следующие виды облигаций:

1. ОФЗ-ПК — Облигации с переменным купоном возобновили выпуск в 2014 году. Средняя ставка определяется уровнем доходности за 4 торговые сессии на бирже.
2. ОФЗ-АД — облигации с амортизацией долга предусматривают постепенное погашение суммы долга.
3. ОФЗ-ИН — С 2015 года выпускаются облигации с индексированной номинальной стоимостью. Номинальная стоимость пересматривается ежемесячно.

АФК «Система»

Компания основана в 1993 году. В инвестиционный портфель АФК «Система» входят акции российских компаний в различных секторах экономики (телекоммуникации, розничная торговля, лесозаготовительная промышленность, энергетика, фармацевтика, высокие технологии, железнодорожный транспорт, финансы, туризм, сельское хозяйство и др.). АФК Система выпускает долгосрочные купоны в рублях. Титулы действительны до 10 лет. Объем облигаций превышает 130 млрд рублей.

АФК «Система» — российская инвестиционная компания.

«ВЭБ.РФ»

Компания «ВЭБ.РФ» действует на основе федерального законодательства и финансирует крупные проекты по развитию инфраструктуры, социальной сферы, промышленности, технических инноваций и так далее. Активы компании составляют более 3400 миллиардов рублей. В ссудном портфеле 1180 млрд руб.

Процентные облигации на предъявителя, котирующиеся на бирже «ВЭБ.РФ», используемые для финансовых операций на Московской бирже и т.д.

«Башнефть»

Нефтяная компания «Башнефть» относится к вертикально интегрированным предприятиям, образованным на базе крупных предприятий топливно-энергетического комплекса Башкортостана. Башнефть — дочернее предприятие НК «Роснефть». Номинальная стоимость купонов облигаций — от 1000 рублей за 1 шт. Ценные бумаги используются в корпоративном секторе для проведения финансовых операций на фондовой бирже.

Башнефть — российская нефтяная компания.

Доходность облигаций: как выбрать

Специалисты рекомендуют выбирать облигации исходя из следующих характеристик:

• финансовая устойчивость компании-эмитента;
• статус компании-эмитента в обновленных рейтингах;
• ликвидность внебиржевых и публичных облигаций;
• тип инструмента (купонный, смешанный или дисконтный);
• регулярность выплат владельцу пакета ценных бумаг;
• амортизация купона;
• уровень рентабельности (соотношение платежей и рыночных цен);
• размер купона;
• соотношение между спросом и предложением на рынке;
• дополнительные функции (преобразование, предложение) и т д

Надежность и кредитоспособность эмитента определяются с помощью рейтингов кредитных агентств.

При расчете возможной прибыли учитывается срок погашения, разница в номинальной и биржевой ценах, годовой ставке и т.д.

Покупка облигаций в Альфа-Банке

Облигации приобретаются следующими способами:

• через мобильное приложение;
• через аккредитив;
• в отделениях банка и так далее

Чтобы совершать прибыльные финансовые операции, специалисты рекомендуют отслеживать изменения цен, состава портфеля, котировок и т.д.

Через мобильное приложение

Вы можете скачать приложение на свой смартфон следующими способами:

• через мобильный терминал Альфа-Директ»;
• в мобильном банке в подразделе «Альфа Инвестиции».

купить облигации можно с помощью мобильного приложения.

В приложении вам нужно будет изучить документацию и инструкции по использованию программного обеспечения. Затем контракты заключаются с использованием одноразовых кодов, которые отправляются посредством SMS-сообщений на указанный номер мобильного телефона. При заключении договора вы можете выбрать тариф «Первый шаг» или «Мобильный». Последующее изменение тарифного плана производится через «Личный кабинет» согласно инструкции.

Перед покупкой облигаций желательно изучить популярные предложения на фондовом рынке. Мобильное приложение обеспечивает доступ к рынку деривативов, биржам Москвы и Санкт-Петербурга, рынкам США, России и так далее. Для эффективной торговли используются индикаторы и инструменты технического анализа. Заработанные средства переводятся с брокерского счета на банковский счет.

Через ЛК

Клиенты банка могут заключить договор на депозитное и брокерское обслуживание, открыв счета в автоматическом режиме онлайн. Через аккредитив услуга доступна на сайте или в интернет-банке в подразделе «Alpha Investments». Для покупки облигаций вам необходимо открыть счет у российского брокера. Затем загружается торговый терминал или специальное приложение. Программа выбирает выпуск облигаций и выполняет пошаговую транзакцию.

Через аккредитив заключается договор на брокерское обслуживание.

При совершении операций с использованием «Личного кабинета» для работы с системой «Альфа-Директ» необходимо использовать Microsoft Internet Explorer версии 11 или выше. На компьютерах с 32-битной операционной системой Windows браузер находится в папке «C» (подраздел Internet Explorer). Используемый тип файла — iexplore (приложение).

На компьютерах с 64-битными операционными системами браузер находится в папке «Диск C», подраздел «Программы», из которого нужно перейти на вкладку Internet Explorer и открыть приложение.

Есть ли другие способы

Стандартный способ покупки облигаций — обратиться к специалистам отделения банка. Сотрудник подготовит документацию для подписания договора, открытия брокерского счета. Также будут предоставлены инструкции по дальнейшим действиям. Изменить выбранный тариф можно в «Личном кабинете» на сайте или в мобильном приложении.

Тарифные планы для трейдеров

Курс S предназначен для начинающих трейдеров, имеет единую комиссию за операции с валютой, акциями и т.д. По условиям тарифного плана доступна бесплатная актуальная аналитика, инвестиционные идеи и ведение брокерского счета. Выплата купонного вознаграждения по облигациям и валютных операций составляет 0,3% (кроме фьючерсов). По фьючерсным сделкам взимается комиссия обмена в размере 0,5%.

Тарифные планы имеют единую плату.

Тариф М предназначен для клиентов, активно занимающихся инвестиционной деятельностью и проведением торговых операций. Преимущество программы — гибкие условия комиссионных, которые определяются объемом транзакций. Стоимость услуги 290 рублей в месяц при выполнении финансовых операций. Комиссия не взимается в периоды, когда сделки с облигациями не проводятся.

При совершении сделок с облигациями комиссия на валютном рынке составляет 0,015%. Для внебиржевых сделок ставка 0,1%. При совершении операций с иностранной валютой комиссия по тарифу составляет 0,011%, при расчетных операциях взимается 0,08% комиссионных расходов. Для фьючерсных сделок стоимость составляет 0,5%.

Налогообложение при инвестициях

При проведении финансовых операций с купонами облигаций, выпущенных после января 2017 года, и соблюдении уровня прибыли по купонным выплатам не более 5% ставки ЦБ, налогообложению подлежит только сумма продажи ценных бумаг по ставке 13%.

Калькулятор инвестиций Альфа-Банка

Потенциальная купонная доходность рассчитывается с помощью онлайн-калькулятора, размещенного на сайте компании. В форме необходимо будет указать планируемый размер инвестиции, срок размещения, условия тарифного плана и т.д. Однако следует отметить, что расчет процентов может быть неточным и информативным по своему характеру. Подробную информацию можно получить, проконсультировавшись со специалистами банка.

Возможный доход рассчитывается с помощью калькулятора.

Стоит ли вкладываться в облигации от Альфа-Банка

Приобретение крупных корпоративных ценных бумаг и использование стандартных облигаций обеспечили стабильный рост сбережений. Помимо классических облигаций, вы можете использовать корпоративные облигации при выборе инвестиционного портфеля, что при небольшом риске позволит вам добиться большей доходности. Стандартная доходность по облигациям компании составляет около 8-9% годовых. Для снижения финансовых рисков желательно изучить анализ конъюнктуры рынка, изменения курсов валют и т.д.