Клиринг на бирже

Сегодня я хочу осветить вопрос о том, что происходит на бирже при прохождении таможни. Он сообщает, кому и зачем он нужен, каковы его основные типы и функции. Объявить, кто стороны взаимных соглашений и как они заключаются. Вы, наверное, всегда задавались вопросом, как именно работает отмена? Тогда читайте дальше!

Что такое клиринг и зачем он нужен

Взаимозачет — это процесс урегулирования встречных требований / обязательств по сторонним соглашениям посредством банковского перевода. Он

они могут происходить между странами, организациями, банками.

Другими словами, это еще называют бартером. Необходимо уравновесить стоимость счетов-фактур на бирже, а затем — получить разницу баланса в окончательном балансе частей.

Основные функции клиринга

Необходимость компенсации обусловлена:

минимизация количества банковских переводов, а также наличных платежей и увеличение доли безналичных платежей;
снизить затраты на хранение / транспортировку денежной массы, что способствует увеличению прибыли;
ускорить денежные переводы.

Как работает

В процессе безналичных операций клиринг является важным компонентом:

заключение сделки;
согласование условий и их адаптация при необходимости;
подтверждение сделки;
регистрация участников;
выплата комиссионного дохода посредникам;
определить, кому, кому и сколько денег нужно перевести;
исполнение всех контрагентов;
передача информации об операциях, выполненных в сеансе;
урегулирование разницы во взаимных сделках.

Организатор и участники клиринга

Организатором обычно выступает фондовая биржа. Он также выполняет клиринговые и расчетно-депозитные функции.
Обменный клиринг осуществляется:

посредническая организация (расчетная палата). Работа по обмену начинается только после оформления документов, перечень которых утвержден законом, и получения лицензии;
участник — физическое или юридическое лицо, заключившее договор об оказании услуг на бирже;
клиринговая палата — компания, в которой сделки осуществляются на бирже или с другими организаторами;
организация расчетов. Отображает общий денежный поток после получения результатов клиринга.

Виды клиринга

В зависимости от участников клиринга различают:

просто. Расчет обязательств по каждой операции перед каждым участником;
многосторонний. Обязательства рассчитываются коллективно.
централизованный. Операции проводятся на счетах клиринговой компании, которая имеет все права участников операции. Он может выбрать, какой тип клиринга лучше использовать, или комбинировать их. Если обязательства по денежным потокам или ценным бумагам однородны, компания может провести взаимозачет, то есть зачет обязательств.

Выделяют следующие виды:

межбанковский. Вовлеченные стороны — банки;
валюта. В процессе мировой торговли между странами;
товары. Сделки между организациями за оказанные услуги, проданные товары, выполненные работы;
обмен. Компенсация за покупку и продажу ценных бумаг, а также производных активов (между компаниями и населением).

Расчет клиринга

Если простыми словами описать порядок расчетов, то условный текущий счет открывается для каждого участника клиринговых операций. Эти счета используются для зачисления и списания средств. После завершения транзакции временные счета закрываются, и общий баланс отображается на основном счете каждого участника.

Есть 2 способа очистить поселения:

классический. Клиринговая палата определяет окончательный баланс для каждого участника расчетов и направляет информацию в Центральный банк, где средства находятся на корреспондентских счетах. В Расчетной палате открываются только транзитные счета с нулевым балансом. Такой способ считается надежным, поскольку ЦБ предоставляет необходимую сумму денежных средств на корсчетах организаций;
продвинутый метод. Этот метод более рискованный. Расчетная палата отвечает за клиринг. Он работает как банк: отображает итоговые остатки на счетах участников. Созданы специальные гарантийные фонды для компенсации недостатка средств на их счетах. Сводные данные об изменении остатков на всех счетах ежедневно передаются в ЦБ.

Как происходит процесс клиринга на Мосбирже

ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» — специализированное финансовое учреждение, которое занимается проверкой контраргументов.

Все взаимные договоренности автоматизированы. Они не выполняются мгновенно. Данные обрабатываются через определенный период времени (клиринговая сессия), в течение которого биржа записывает все транзакции и выполняет расчеты. Между участниками происходит обмен товарами. Биржа вставляет информацию о совершенных транзакциях в базу данных.

В течение клирингового периода центр оценивает рыночный риск биржевых операций, участвующие кредиты / долги гарантируют переводы в необходимых суммах.

По завершении меняется баланс счета участника. Это зависит от экономического результата работы. В случае успешной сделки начисляется прибыль, при неудачной — убыток.

Время клиринга на ММВБ

Согласно утвержденному регламенту биржи проводится 3 заседания:

дневное время (с 14:00 до 14:03);
промежуточный (с 17:00 до 18:00);
вечером (с 18:45 до 19:00).

Наибольшее количество операций обрабатывается в дневные и вечерние сеансы.

Заключение

Итак, уважаемый читатель, я вкратце рассказал вам, что включает в себя понятие «клиринг» и как это делается на бирже. Он рассказал о важных составляющих клиринговой деятельности.