Популярные Инвестиции в России

Популярность привлечения капитала путем создания пассивных источников дохода не пощадила и Россию. Это касается не только держателей крупных сумм, но и обычных граждан со средней зарплатой, которые также подготовили почву для реальной прибыли от вложений.

Проблема сохранения и увеличения сбережений присутствует всегда. Хотя не все инвестиции в Россию действительно перспективны, существует множество возможностей для роста капитала: фондовый рынок, недвижимость, паевые инвестиционные фонды, венчурные проекты и даже такие экзотические варианты, как покупка антиквариата и коллекционных вин. Давайте узнаем, насколько реально заработать, инвестируя в те или иные инструменты.

Что следует понимать под инвестициями в России

Прежде всего, мы отмечаем, что инвестиции касаются не только всех методов инвестирования, доступных для частных лиц или компаний, но и инвестиций самой страны как международной организации:

• Прямые инвестиции из Российской Федерации за границу — когда Россия инвестирует в предприятия и бюджеты других стран с целью получения прибыли;
• Прямые инвестиции в РФ — наоборот, когда иностранные инвесторы вкладывают деньги в российские активы.

интересно, что Росстат изучает этот вопрос и ежегодно предоставляет чрезвычайно подробный отчет о суммах, ввозимых и вывозимых из страны. При желании отчет всегда доступен на официальном сайте организации.

Следовательно, инвестиции в России — это все доступные способы инвестиций, которые происходят внутри государства между частными лицами и компаниями, а также инвестиции между Россией и другими странами в обоих направлениях. В данной статье нас в первую очередь интересует то, что имеет практическую пользу, а именно доступные предложения для физических лиц.

Популярные варианты инвестиций для физических лиц в России

Текущие инвестиционные направления, доступные физическим лицам:

• банковские вклады;
• фондовый рынок;
• паевые инвестиционные фонды;
• недвижимость;
• рынок Форекс и ПАММ-счета;
• другие менее известные области инвестирования (например, экзотические вложения в предметы коллекционирования и искусство).

Распределение инвестиций богатых россиян по данным исследования Российской экономической школы и Ситибанка.

Недвижимость

Для россиян это самый традиционный способ инвестирования. Возросшая любовь земляков к приобретению квадратных метров объясняется медленным, но неуклонным ростом стоимости объектов и относительной легкостью заключения сделок.

Рост стоимости объектов на уровне 5-6% в год нельзя сравнивать с доходностью банковских вкладов, по которым она сейчас почти в 2 раза выше. Однако есть возможность приобрести недвижимость для последующей сдачи в аренду. Такие инвестиции в России всегда находили своих верных сторонников, поскольку здесь нет налогового контроля над арендодателями и нет четкой законодательной базы для защиты арендаторов. Сегодня многим удается снять дом или офис, избегая дополнительных затрат. Доход от такого бизнеса составляет 6-7% в год.

Чтобы решить, стоит ли покупать российскую недвижимость в инвестиционных целях, необходимо внимательно изучить динамику цен в выбранном регионе и проанализировать наиболее значимые для местного рынка тенденции.

ПАММ счета в России

Вложения в Россию сегодня не ограничиваются классическими формами. Благодаря Интернету перед Россией открываются большие инвестиционные возможности. Специальные брокерские фирмы предлагают вложить деньги в траст. Управляющие капиталом создают специальный счет у брокера под названием PAMM (Percentage Allocation Management Module). Инвесторы могут вкладывать средства в этот счет. Брокер предоставляет мониторинг, в котором есть данные о собственной сумме управляющего, сумме инвестора, прибыли и другие данные.

Интерес инвесторов подогревается высокой доходностью 80–100% годовых, что не может сравниться с банковскими депозитами. Риск полностью ложится на инвестора, но когда капитал распределяется между дюжиной или несколькими десятками ПАММ-счетов, риски сводятся к нулю, поскольку, когда один менеджер уходит, остальные неизбежно приносят инвестору прибыль с его преимуществом.

Известный брокер Альпари предлагает инвестировать во множество успешных ПАММ-счетов. Те, кто инвестировал несколько лет назад у брокера Альпари, уже 2-4 раза окупили свои вложения. Вы можете сами зайти в рейтинг и найти там менеджеров с пятилетней статистикой, которые подтверждают не только выгоду для инвестора, но и долгосрочность таких выгодных вложений.

Фондовый рынок

долгое время покупка и продажа ценных бумаг считалась прерогативой состоятельных людей, но сегодня доступ на рынок в России открыт практически для всех. У многих брокеров нет даже ограничений по минимальному депозиту в разделе деривативов, в итоге начать работу можно даже с 5000 рублей. Что можно купить на российской бирже:

• Акции — вы даете право владеть частью компании, например, вы можете спокойно купить часть Сбербанка или Газпрома одним кликом мышки в терминале брокера;
• Облигации — это кредит (дебетовая карта), выданный государству или крупной компании, как правило, многие покупают облигации федерального займа (ОФЗ), ставка по ним немного выше (2-3%), чем депозит, а уровень надежности высокий.

Динамика роста индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) на Московской бирже, а также распределение по инструментам (преобладают акции).

Самые эксклюзивные инструменты на биржевых производных и валютных рынках:

• Фьючерс — контракт на поставку актива (акций, активов) по заранее определенной цене и дате;
• Опцион — договор, дающий право покупать товары или акции в будущем по определенной цене;
• Валюта, например доллар-рубль и так далее

В целом выгода от инвестирования в фондовый рынок заключается в гораздо более высокой доходности. По сравнению с депозитом можно зарабатывать 50% и даже 100% в год, что в 10-20 раз больше. С другой стороны, недостатком в такой сфере является нестабильность, вы можете понести колоссальные убытки и определенную сложность, потому что требуются специальные знания анализа рынка.

Банковские депозиты

Нет ничего проще, чем открыть счет в банке и получить гарантированные проценты по депозиту. У этого варианта много преимуществ:

1. Надежность — банки строго регулируются законом и, как правило, не обманывают граждан;
2. Страхование — еще один плюс надежности, ведь вклады физических лиц страхуются бесплатно на сумму до 1 400 000 рублей;
3. Фиксированный доход: процент фиксируется заранее, клиент получает начисления в соответствии с договором;
4. Удобство использования — никаких специальных знаний не требуется, нужно просто прийти в банк и открыть счет у специалиста или сделать это самостоятельно через интернет-банк.

Единственный недостаток депозитов — очень маленький доход, потому что они ограничены ставкой рефинансирования в России и даже не превышают ее (5-10% в зависимости от экономической ситуации и ставки в РФ). Недаром общепринято считать, что банковский вклад помогает только сберечь средства, а не приумножить, так как большую часть доходов «съедает» инфляция.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) помогают решить проблему сложности фондового рынка. Они предоставляют услуги по управлению капиталом, профессионально инвестируют в акции, облигации на рынке, и вам просто нужно покупать их акции.

Рейтинг финансовых институтов (банков-брокеров) по привлечению средств в паевые инвестиционные фонды по версии NLU (НАУФОР — Национальная ассоциация участников фондовых бирж).

Преимущества паевых инвестиционных фондов:

1. Высокая средняя доходность (20-50% в год);
2. Простота использования: нужно просто купить акцию;
3. Низкий порог входа — можно начать с 1000 руб.

Обратной стороной является нестабильность самого фондового рынка в годы кризиса, но риски уменьшаются, и торговля происходит без использования заемных средств, поэтому через некоторое время цены на акции всегда сбрасываются.

Согласно российскому законодательству, закрытые фонды и паевые инвестиционные фонды для квалифицированных инвесторов не обязаны раскрывать отчетность о результатах своей деятельности, и судить о прибыльности вложений в этот финансовый инструмент можно только на основании данных, предоставленных открытым фонды и периодические издания.

Принимая во внимание дополнительные расходы на оплату вознаграждения управляющего и другие транзакционные издержки, инвестирование в паевые инвестиционные фонды — далеко не самый выгодный способ вложения капитала.

Мнение профессионалов

Многие аналитики считают такие вложения в Россию очень рискованными. Хотя на этом рынке есть лидеры, которые показывают отличные результаты: доходность до 70%, также можно потерять до 30% вложенных средств.

Возврат инвестиций в большинство паевых инвестиционных фондов невысок, а многие фонды убыточны. Рядовые россияне скептически относятся к своему инвестиционному потенциалу, поэтому общая динамика сбора средств из года в год отрицательная.

Бинарные опционы для сверхприбыли

В 2009 году в Россию прибыли брокеры по бинарным опционам. Эти вложения в России больше похожи на торговлю из-за их возможности для краткосрочных вложений на 10-15 минут. Вы можете инвестировать в опционы на период от одной минуты до одного месяца.

Я нахожу хорошие возможности заработать, инвестируя в опционы на акции. В конце концов, суть инвестирования в опционы заключается в том, что вам нужно определить, будет ли цена расти или падать в течение срока действия опциона. Тех, кто здесь, не заботится даже об уровне изменения цены, а о самом факте, будет ли цена выше или ниже к моменту покупки опциона.

именно благодаря таким простым условиям опционы стали очень популярными, тем более что активами опционов являются акции известных компаний по всему миру, таких как Apple, Google, Microsoft, Mercedes .. и сотен других.

Известный и крупный брокер Evotrade предоставляет впечатляющий список активов, включая не только акции (Apple, Tesla, Barclays, Google и сотни других), но также фондовые индексы, такие сырьевые товары, как нефть, газ .. валютные пары.

Так, например, я выявил тенденцию роста акций Walt Disney за выходные. Поскольку это развлекательная компания, основной доход она получает по выходным. В результате с понедельника по вторник его акции снижаются, а со среды по четверг начинают расти. Я покупаю опцион на акции Walt Disney со вторника по среду до конца недели, при условии повышения цены, и получаю 70% прибыли за сделку.

Согласитесь, прибыль по опционам очень высока, особенно с учетом того, что опционы можно купить только на 10-15 минут и получить 70% прибыли.

вот как это работает:

1. Вам нужно выбрать ресурс, в данном примере — Twitter Shares:

2. Укажите срок действия опциона:

3: Введите сумму и укажите прогноз, в моем примере — ВЫШЕ:

4 Если в конце срока действия опциона цена изменилась хотя бы на один пункт от прогноза, вы получаете прибыль. Взгляните на мою торговую диаграмму:

Цена увеличилась, а это значит, что условие ВЫШЕ выполнено.

При вложении 80 долларов я вернул 136 долларов, включая 56 долларов чистой прибыли, всего за 13 минут.

На бинарных аукционах можно зарабатывать деньги, нужно внимательно изучить особенности этого вида инвестиций и выбрать хорошую брокерскую компанию. Я, например, выбрал для себя Evotrade.

Венчурные проекты

Этот способ инвестирования в России пока не приобрел желаемой популярности. Ограничивающими факторами являются отсутствие информации об инновационных проектах, требующих финансирования, и высокая стоимость «входного билета»: для того, чтобы перспективный с инвестиционной точки зрения проект был осуществим, в него необходимо вложить не менее 50 тысяч долларов.

Среди наиболее интересных проектов российской компании — создание первых малых отечественных спутников связи для личного пользования. Стоимость проекта оценивается в 50 миллионов долларов. Dauria Aerospace, получившая около 20 миллионов долларов от фонда «Сколково» и нескольких частных инвесторов, уже запустила 3 ​​спутника для российских заказчиков. Если вы хотите проявить себя в роли венчурного капиталиста, сегодня вы можете найти подходящий проект на портале российских бизнес-ангелов, где своего инвестора ждут сотни интересных разработок.

Нишевые инвестиции

Это относительно новый вид капитальных вложений, который заключается в инвестировании в альтернативные инструменты: произведения искусства, антиквариат, коллекционные вина. Некоторые инвестиционные дома предлагают покупку старых скрипок, старых брендов, коллекционных часов, виски и шампанского. Насколько популярны такие вложения в России, а главное, приносят ли они доход?

На первый взгляд идея выглядит неплохо. Действительно, стоимость картин великих мастеров не зависит от волатильности финансовых рынков, а коллекция минского фарфора никак не коррелирует с индексом S&P. Однако многие эксперты советуют не рассматривать приобретение предметов коллекционирования и антиквариата в инвестиционных целях. Для этого есть много причин, в том числе:

• низкая ликвидность;
• высокая стартовая цена;
• непрозрачность рынка;
• риск приобретения подделки;
• значительные комиссионные расходы.

Покупая коллекцию марок, картин или вина, чтобы разбогатеть, нужно настроиться на очень далекий инвестиционный горизонт. Конечно, бывают случаи, когда стоимость случайно приобретенного винтажного комода с годами увеличивалась вдвое или втрое, но обычно это исключение из правил.

Теперь у каждого есть возможность сохранить и приумножить капитал. Главное — трезво оценивать свои навыки, правильно выбирать инвестиционный инструмент и постоянно пополнять финансовые знания. Эксперты считают, что не бывает «неправильных» инструментов инвестирования, есть люди, которые не умеют ими пользоваться.

Сегодня на практике используются общие варианты инвестирования для физических лиц: депозиты, недвижимость, фондовые рынки, ПАММ-счета и т.д. С годами инвестиционные возможности только росли, потому что почти любой, у кого есть доступ в Интернет, может инвестировать, например, в ПАММ-счета. — счета, даже с самой маленькой доступной суммой.