Обзор ВТБ Капитал Управление Активами
Вам нужно сберечь деньги от инфляции, скопить на недвижимость или создать пенсионные накопления? ВТБ Капитал Управление активами решает эти проблемы, инвестируя ваши средства в финансовые активы: паевые инвестиционные фонды, венчурные и хедж-фонды, фонды недвижимости, драгоценные металлы.
Все, что вам нужно сделать, чтобы инвестировать, — это авторизоваться на официальном инвестиционном сайте ВТБ, выбрать тип инвестирования и пополнить счет. Расскажу о продуктах ВТБ Капитал, оценю надежность управляющей компании.
О компании
| Имя | ВТБ Капитал Управление активами |
| Год основания | 2008 г |
| Регулятор и лицензия | Лицензия Уголовного кодекса, выданная Федеральным центральным бюро планирования Российской Федерации № 21-000-1-00059 от 6 марта 2002 г. Лицензия на Уголовный кодекс Федеральной службы по финансовым рынкам № 177-10038-001000 от 20 марта 2007 г |
| Требования |
CAT 997950001 P / C 40701810 4 0019 000 0005 Банку ВТБ (ПАО) Москва, БИК 044525187 К / С 30101 810 7 0000 0000 187 ОГРН 1027739323600 ОКПО 45062866 ОКАТО 45286575000 ОКТМО 45380000000 |
| Оценка надежности | Эксперт РА — А++ |
| Минимальный депозит | 5000 руб |
| Уставный капитал | 1 247 млн руб |
| Адрес штаб-квартиры | 123112, г. Москва, Пресненская наб., Д. 12, этаж 32, офис 32.30, этаж 20, офис 20.31а |
| Официальный сайт | https://www.vtbcapital-am.ru/ |
| Зеленый номер | 8800-100-2424, 8800-700-2424 |
| Минимальная комиссия | 4,5 % |
| Оценка | 4 из 5 |
Краткая история УК и награды
Компания основана в 2008 году. За 11 лет работы ВТБ Капитал совершил более 890 сделок. ВТБ привлек $ 310 млрд инвестиций в экономику России и стран СНГ. Управляющая компания была удостоена звания «Лучший инвестиционный банк» на развивающихся рынках, в Центральной и Восточной Европе (The World’s Best Investment Banks) и в России (Euromoney, Глобальные финансы).
ПИФы ВТБ Казначейский и нефтегазовый сектор получили награды за лучшие ПИФы.
Какие услуги предлагает
ВТБ Капитал предлагает:
- аналитика по конкретным финансовым рынкам и эмитентам, прогнозирование;
- организация выпуска долговых и долевых ценных бумаг;
- организация IPO;
- фидуциарное управление финансовыми активами;
- паевые инвестиционные фонды, венчурные фонды (инвестиции с высокой степенью риска), ETF (активы торгуются на бирже);
- управление средствами институциональных инвесторов (НПФ, страховые компании).
Продукты УК
Компания предлагает инструменты для различных задач: сохранение капитала от инфляции, создание пенсионных накоплений, увеличение пассивного дохода. Разберусь с основными.
ПИФы
ПИФ инвестирует средства акционеров (держателей паев) в диверсифицированный портфель активов (акции, облигации, валюта, драгоценные металлы, недвижимость) за вознаграждение (комиссию).
Управляющая компания использует консервативные стратегии с минимальным риском (паевой инвестиционный фонд казначейских векселей), агрессивные (паевой инвестиционный фонд ВТБ — фонд потребительского сектора, перспективный инвестиционный фонд), умеренные стратегии (сбалансированный паевой инвестиционный фонд»).
ДУ
В доверительном управлении команда аналитиков, риск-менеджеров, менеджеров и юристов разрабатывает индивидуальную инвестиционную стратегию для выбранных активов, сопровождает клиента анализом и готовит отчеты. Управляющая компания предоставляет доступ к премиальным инструментам.
Еще
Опытным инвесторам ВТБ Капитал предлагает вложения в биржевые фонды (ETF). В отличие от обычных паевых инвестиционных фондов, возврат инвестиций зависит от успеха торговли на фондовой бирже. ПИФы на бирже показывают высокую доходность, но увеличивается и степень риска.
Закрытые венчурные фонды (высокий риск). Инструмент действует 5-10 лет, но закрытие фонда происходит только после возврата вложенных средств с премией. Управляющая компания инвестирует в покупку акций ООО, акций молодых компаний.
Рискованность таких вложений максимальна, так как велика вероятность того, что проект закончится, но окупается потенциально неограниченной доходностью.
Для состоятельных клиентов управляющая компания формирует индивидуальный портфель активов на основе анализа финансовых целей и готовности идти на риск (рекомендуемый порог входа — 15 млн руб).
Фонды недвижимости инвестируют средства акционеров в сектор недвижимости. Прибыльность портфельных инвестиций складывается из сдачи в аренду и увеличения рыночных цен на недвижимость. Инвестор освобождается от необходимости напрямую управлять объектом, следить за его состоянием, что существенно экономит время акционера.
Пенсионными накоплениями управляет управляющая компания ВТБ Капитал. Целью негосударственного пенсионного фонда является инвестирование средств для увеличения накоплений будущего пенсионера (с превышением реальной инфляции).
Институциональным инвесторам ВТБ Капитал предлагает услуги по управлению фондами для НПФ, страховых компаний, инвестиционных компаний и юридических лиц.
Условия обслуживания и тарифы
В таблице я указал основные услуги ВТБ Капитал, комиссию управляющей компании, а также способы пополнения и вывода средств.
| Доступные инструменты | Структурированные продукты: паевые инвестиционные фонды, ETF, закрытые паевые инвестиционные фонды, прямые инвестиции в недвижимость | Валютный рынок — Forex Broker | ИИС, брокерский счет: облигации, акции |
| Комиссия Великобритании | До 8,5% годовой чистой стоимости активов (действительно, в несколько раз меньше) | до 0,06 % | 0 % |
| Способы пополнения и снятия средств | ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе управляющей компании | ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе управляющей компании | ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе управляющей компании |
Работа с УК
Далее я рассмотрю процесс открытия брокерского счета через личный кабинет VTB-online, способы пополнения счета и варианты обращения в техподдержку.
Инструкция по открытию счета
Чтобы открыть брокерский счет (или IIS) онлайн, вы должны быть клиентом банка и иметь личный счет в VTB-online.
Вам необходимо перейти в раздел «Инвестиции», нажать «Открыть брокерский счет».
В открывшемся окне необходимо проверить правильность данных (система автоматически заполнит поля).
Если все правильно, нажмите кнопку «Все правильно». В случае изменений нажмите «Данные изменились» и укажите новые.
На той же вкладке вы можете открыть IIS (при условии, что нет открытой учетной записи в другой компании. Если она есть, вы должны подтвердить, что закроете ее в течение месяца).
Важно! Перед началом инвестирования необходимо ознакомиться с документацией: регламентом оказания услуг, декларацией рисков и условиями осуществления депозитной деятельности.
Через несколько минут после завершения регистрации откроется доступ к инвестициям и платформам.
Если вы не являетесь клиентом банка (нет открытых вкладов, кредитов), то вам необходимо посетить ближайший офис управляющей компании по месту регистрации и заключить договор.
Пополнение счета и вывод средств
Для клиентов банка пополнение возможно через онлайн-сервис. В противном случае — через лицевой счет другого банка. В мобильном приложении «Мои инвестиции» вы можете пополнить счет банковской картой любого эмитента (до 100 000 рублей в месяц.).
Вывести средства можно в офисе VTB Capital Asset Management или через мобильное приложение: в разделе «Портфель» нажмите на изображение кошелька, затем нажмите «Вывести». В новом окне укажите номер счета, с которого будут переведены деньги, и счет, на который они будут зачислены.
Поддержка
Если у вас есть вопросы, вы можете связаться со службой технической поддержки Управляющей компании по бесплатному телефону: 8800-100-2424, 8800-700-2424 или по электронной почте am@vtbcapital.com.
Консультацию можно получить в офисе у профильного менеджера (время работы — с 9 до 18 часов). Для пользователей мобильного приложения «Мои инвестиции» предусмотрен чат-бот: в разделе «Другое» нажмите «Чат-бот».
Плюсы и минусы компании
К положительным моментам работы с управляющей компанией можно отнести:
- наличие лицензий на управление паевыми фондами, пенсионными, инвестиционными фондами и осуществление управления;
- госструктура с высшей степенью надежности А ++ от рейтингового агентства «Эксперт РА;
- широкий выбор видов инвестиций;
- доступ к премиальным активам, аналитика, подготовка индивидуальных стратегий, консультации менеджеров и составление отчетов;
- низкие комиссии.
К отрицательным моментам работы УК ВТБ можно отнести непрозрачность вложений: дальнейшая судьба вложения после вложения клиентам не доводится до сведения клиентов, информация в личном кабинете является неполной. Обслуживающий персонал не всегда компетентен в инвестиционных вопросах.
Жалобы на УК
Недовольство клиентов сосредоточено на технических и сервисных вопросах: ошибки в программном обеспечении, недоинвестирование менеджеров. Организация оперативно решает запросы клиентов, сохраняя с ними обратную связь. Жалобы на тяжелые условия труда поступают от сотрудников: частые сверхурочные, невыплата премий.
Развод или нет
Нет. Государственный объект получил необходимые лицензии и высшую оценку доверия (А ++) от независимого рейтингового агентства «Эксперт РА». Опыт с 2008 года и тысячи клиентов свидетельствуют о высоком уровне услуг.
Реальные отзывы
В сети достаточно отзывов о работе УК ВТБ, оставленных как клиентами, так и сотрудниками. Они часто противоречат друг другу.
Клиентов
Большинство отзывов о работе ВТБ Капитал Управление активами положительные, клиенты отмечают надежность организации, удобство использования мобильного приложения «Мои инвестиции» и прибыльность вложений в паевые инвестиционные фонды. Отрицательные отзывы говорят о низком качестве обслуживания в отдельных офисах и ошибках руководства.
Сотрудников
Сотрудники организации «ВТБ Капитал Управление активами» указывают приемлемую заработную плату, дружный коллектив. Однако в некоторых офисах условия работы и отношение менеджеров, переутомление и невыплата бонусов сводят на нет положительные стороны работы в ВТБ.
Альтернативы
Если доверяете только госструктурам, рекомендую Сбербанк Asset Management. Компания занимает первое место на рынке открытых паевых инвестиционных фондов, имеет государственные лицензии. Минус организации — комиссии до 7%. При долгосрочных инвестициях они поглощают значительную часть прибыли инвестора.
Тем, кто ищет прирост капитала, я предлагаю «Альфа-Капитал». Инвестиции в паевые инвестиционные фонды приносят доход до 80% за трехлетний период. Вложения доступны через мобильное приложение.
Надежные российские брокеры
| Имя | Оценка | Профессионалов | Против |
| Финам | 8/10 | Самый надежный | Комиссии |
| Открытие | 7/10 | Низкие комиссии | Навязывать услуги |
| BCS | 7/10 | Самый технологичный | Навязывать услуги |
| Финансовый комплект | 6,5 / 10 | Низкие комиссии | Устаревшее программное обеспечение и LC |
Заключение
Подведу итоги обзора ВТБ Капитал Управление активами. Это надежная инвестиционно-банковская организация. По размеру активов он занимает второе место после Сбербанка. Компания предлагает инструменты, подходящие как для начинающих инвесторов с суммой от 5000 рублей, так и для состоятельных клиентов с капиталом от 15 миллионов.
Ни о каком разводе речь не идет: государственные лицензии, 12-летний опыт работы, награды Global Finance, Euromoney, рейтинг А ++ рейтингового агентства «Эксперт РА» подтверждают надежность компании.
Отрицательные оценки говорят о проблеме обслуживания клиентов, над которой ВТБ активно работает, собирая отзывы. Наличие мобильного приложения позволяет отслеживать вложения где угодно.
