Тарифы брокеров

Что важно учитывать при выборе биржевого брокера? Или как выбрать брокера?

Я ставлю НАДЕЖНОСТЬ на первое место! Я не хочу хвататься за проблемы (и седые волосы) позже, если у брокера возникнут проблемы в будущем. Передача счета другому брокеру требует дополнительных временных и финансовых затрат.

На втором месте, конечно, ТОРГОВЫЕ ИЗДЕРЖКИ или комиссии. Сколько брокеру придется заплатить за право покупать и держать ценные бумаги на своем брокерском счете.

Конечно, нужен некий баланс между надежностью и экономичностью.

Похоже на вложение. Можно провести параллели между брокером и инвестициями на рынке. Чем выше инвестиционный риск (чем ниже надежность брокера), тем выше потенциальная прибыль (низкие торговые издержки).

Конечно, это правило не всегда работает. Но есть общая закономерность.

Нужен надежный брокер с более-менее приемлемым (low.

Итак, начнем!

Главные критерии отбора брокера

На что следует обратить внимание?

Прежде чем выбрать подходящего брокера (подходящего именно вам), вам необходимо четко понимать, каким будет ваш стиль торговли. Или к какой категории вы принадлежите:

• спекулянт: частые, почти ежедневные операции;
• среднесрочный трейдер или инвестор — несколько сделок в неделю, может, месяц. Но в любом случае торговля ведется каждый месяц.
• долгосрочный инвестор — несколько сделок в год.

Более того. Сколько у вас капитала? Вывести / внести средства на брокерский счет? Примерно какие суммы и частота.

Сам брокер может быть выгоден трейдеру. Но для пассивного инвестора это совершенно «разорительно». И наоборот.

В чем логика?

Мы сталкиваемся с торговыми издержками. Основные из них:

• комиссия за транзакцию — процент от суммы транзакции;
• регистрационный сбор;
• минимальная ежемесячная плата, которую клиент обязан платить брокеру.

Первая статья расходов — абсолютно у всех брокеров. В среднем по рынку примерно так же. Разброс 30-50%.

Кастодиальные услуги. У кого-то комиссия за операцию «вшита» и как бы не взимается. Остальные берут минимальный уровень. Остальные я полностью списываю с покупателя. В результате уровень комиссии может колебаться от нуля до нескольких сотен в месяц.

Третий момент. Помимо комиссии за депозит, комиссия может варьироваться от нуля до 200-300 в месяц и выше. Обычно сумма вычитается клиентом за вычетом затрат на переговоры, понесенных в текущем месяце.

Например, минимальная комиссия 200 руб. При этом трейдер заплатил комиссию за транзакцию в размере 150 рублей (купленные и проданные ценные бумаги). В конце месяца брокер дополнительно спишет 50 руб.

Вернемся к нашим баранам, то есть к брокерам.

Рассмотрим противоположные ситуации.

Есть 2 игрока: трейдер и инвестор. У каждого по 100 тысяч рублей.

Есть 2 брокера с разными торговыми условиями.

Брокерские ставки	Комиссия за транзакцию (с оборота)	Фиксированные ежемесячные расходы (депозит)
Брокер А	0,05%	нет
Брокер B	0,025%	200 руб

Запрос. У кого условия лучше?

Трейдер совершает больше сделок в день. Оборачивайте капитал несколько раз в месяц (а то и десятки, сотни раз).

Торгуйте каждый день. Утром купил за сто тысяч. Вечером продал за 100 тысяч. В месяц 20 торговых дней.

Итого — его ежемесячный коммерческий оборот составит 4 миллиона рублей.

Для него, прежде всего, важен уровень комиссии за транзакцию. Остальные затраты второстепенные.

Если ставка брокера 0,05%, то комиссия трейдера составит 2000 рублей в месяц.

Трейдер выбирает брокера с комиссией 0,025% — сразу экономит 1000 руб. Даже при наличии залога — 200 рублей в месяц. Однако трейдер будет как «в плюсе» +800 рублей к своей прибыли по сравнению с первым брокером.

Позиция долгосрочного инвестора будет прямо противоположной. Необходимо купить один раз. На полную сумму.

У брокера А он заплатит 50 рублей (0,05% от 100 тысяч). Брокер Б — 25 рублей (0,025%). Разница небольшая.

Залог равен нулю или 200 руб.

Итого: у первого брокера стоит 50 рублей, у второго — 225 (с депозитарием). Разница в стоимости в 4,5 раза!

Отдельно стоит отметить такое понятие, как активный месяц. Обычно, если в течение месяца были сделки купли-продажи, активируется счетчик депозита. Если транзакций не было, комиссия не взимается.

И вот мы плавно переходим к пополнению брокерского счета своими деньгами.

Например, инвестор пополняет счет на дополнительные 10 000 рублей в месяц.

В комиссии за операции они составят 5 и 2,5 рубля соответственно. Но с учетом стоимости обязательного депозита мы получаем только колоссальный разрыв в 40 раз !!! Пять рублей против 202,5!!!

Кроме того, получать деньги на брокерский счет можно не только от себя. Но также в виде дивидендов и купонов.

А еще придется ежемесячно «пускать слюни» по 200 рублей на депозит, если нужно реинвестировать прибыль. Или уменьшите количество активных месяцев в году. Например, вы занимаетесь бизнесом раз в квартал или реже.

Вывод. Самое главное для инвестора — это отсутствие обязательных фиксированных платежей в виде абонентской или депозитной платы. Торговые комиссии имеют второстепенное значение.

Это не постулат, а общее правило. Какие-то СМИ. Но, как всегда, есть много исключений.

Например, для игроков с крупными суммами.

У меня есть, скажем так, пара миллионов. Хочу сделать разовое вложение на долгое время. В росте активов или получении небольшого пассивного дохода от дивидендов или облигаций. В дальнейшем я сниму доход со счета и «потрачу на всю жизнь».

Мои единовременные расходы на покупку ценных бумаг поступят от брокера А — 1000 рублей (0,05% от 2 млн), а у второго будет 700 рублей (500 за оборот (0,025%) + 200 рублей депозита).

Дополнительные факторы

Они не критичны, но дают некоторые преимущества.

• К каким торговым площадкам брокер предоставляет доступ? В первую очередь, конечно, Московская биржа + хотела бы иметь возможность покупать иностранные акции на Санкт-Петербургской фондовой бирже (СПБ). Можно ли покупать еврооблигации?
• Возможность открыть счет онлайн. Без посещения брокерской конторы.
• Удобство пополнения брокерского счета. Вывод средств. Затраты по сделке.

Прочие нюансы, возникающие при анализе условий ставок брокера.

Отдельно для индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Открытие IIS — это половина дела. 99% брокеров (если не 100% уже) открывают счета без проблем.

Возможность принимать IIS (или перевод) от другого брокера. Сколько это?

дивиденды и купоны по облигациям из IIA можно вывести на отдельный счет, который не зачисляется в IIA.

Последний пункт дает дополнительную выгоду владельцу счета.

1. Он позволяет повторно использовать снятую прибыль для пополнения ИИС и получения дополнительных налоговых льгот (+ 13% от восстановления). Реально те, у кого нет возможности «вкладывать» 400 тысяч в год на счет.
2. Учитывая длительный период инвестирования в IIS (от 3-х лет), мы полностью не замораживаем все деньги. Часть средств можно использовать в личных целях. Не дожидаясь окончания минимального срока службы IIS. И мы не закрываем счет, если есть необходимость в деньгах.

В крайнем случае, если вам нужны деньги, но вы не хотите терять преимущества, закрыв IIS раньше, чем ожидалось, вы можете изменить некоторую серую схему для ускоренного вывода. Намного более высокие суммы. Подробности в этой статье.

Торговая платформа. В России это обычно QUIK. Некоторые брокеры предоставляют другие программы. Или они также позволяют вам совершать транзакции через личный кабинет или мобильное приложение.

Для меня последний пункт отнюдь не принципиален. Вы можете узнать все. А поскольку мой основной упор делается на долгосрочное инвестирование (а не на торговлю), нет абсолютно никакой необходимости использовать различные индикаторы и другие фишки технического анализа, предоставляемые программой.

Тарифы брокеров

Я изучил ставки и другие торговые условия многих крупнейших брокеров. Не вижу смысла анализировать «ерунду». Я не хочу переходить с одного брокера на другого позже (в случае форс-мажорных обстоятельств).

Я «выудил» информацию, которую получил на официальных сайтах брокеров. Как показала практика, некоторые закапывают в глубину участков полные условия. И найти его бывает очень сложно.

Где-то позвонил на горячую линию брокеров, чтобы уточнить несколько вопросов. Поговорил с друзьями и знакомыми (некоторые даже не знали торговых условий своего брокера и сколько они платят в виде комиссионных)))). Я получил информацию с экспертных форумов клиентов.

Сразу скажу, что есть вероятность ошибки. Я смотрел где-то не там. Я ничего не видел. Представитель брокера может ввести в заблуждение. Возможно, брокер со временем менял ставки. И т.д. И т.д. Сообщите неверную информацию. Я был бы очень признателен.

По возможности я буду обновлять информацию о текущих брокерских условиях.

Открытие Инвестиции

В декабре 2020 года брокер обновил тарифную сетку. Комиссия за транзакцию была снижена, а комиссия за депозит отменена.

Оптимальный тариф для большинства — «Все включено».

Основные условия обслуживания:

Комиссия за транзакцию — 0,05% (но не менее 4 копеек). В курс сразу включена комиссия за обмен (0,01%). Другие брокеры делятся своими ставками, показывая только свою комиссию.

Комиссия за депозит — Нет. (ранее было 175 руб / 3 доллара в месяц на каждый аккаунт).

Минимальная сумма для открытия счета — n.

вы можете открыть счет онлайн (авторизация через госуслуги).

Доступен на Фондовую биржу Санкт-Петербурга. Комиссия — 0,05% за транзакцию.

Покупка еврооблигаций — процентная ставка 0,15% за сделку.

Возможность принимать IIS от другого брокера — нет (со слов подписчиков).

Возможность снимать купоны и дивиденды с IIS — нет (обещают сделать это в будущем).

Пополнение счета — бесплатно при открытии лицевого счета. Или межбанковским переводом по реквизитам — по тарифам вашего банка-отправителя.

Вывод средств при открытии бесплатный. 10 рублей за заказ в сторонний банк.

Открытие брокерских ставок — здесь.

Выводы.

Брокер «Открытие» — один из лучших на рынке по качеству обслуживания и расценкам (не побоюсь этого слова.

Главный недостаток — брокер не умеет выводить деньги из IIS (хотя для многих это не важно).

По надежности — (на одной стадии с ВТБ, ПСБ и Сбербанком) Открытие принадлежит государству.

В целом — отличный вариант.

ВТБ

Возможность открыть счет онлайн — да (для существующих клиентов банка). Для новых — только при посещении определенных отделений (необходимо уточнять на горячей линии, где именно).

возможна передача IIS от другого брокера. Бесплатно (от ВТБ). Обязательное посещение на территории.

Вывод купонов и облигаций из IIS на банковский счет — да. При заключении договора на брокерское обслуживание выдается бесплатная карта (при ее отсутствии), на которую будут поступать деньги. Вывод без комиссий.

Базовая комиссия за транзакцию — 0,0413%. Или, при активной торговле, уменьшится.

Базовая комиссия за депозитарий: 150 рублей в месяц. При отсутствии транзакций комиссия не взимается.

У брокера ВТБ есть возможность снизить комиссию по депозиту в несколько раз (до 30 рублей в месяц).

Для акционеров банка действуют скидки.))))

Мы покупаем акции ВТБ в портфеле и вот она — экономия на комиссионных.

Сколько акций вам нужно купить и каковы будут реальные комиссионные?

• при 1,5 млн акций ВТБ снижает комиссию до 105 рублей в месяц;
• от 1,5 до 45 млн акций — выплата 60 рублей;
• от 45 млн — платим всего 30 руб.

Цифры ужасные! 45 миллионов акций! И даже 1,5 миллиона — это не очень хорошо. Сколько будет наличными?

Успокойся, не паникуй!

Акции ВТБ котируются в копейках. Сейчас курс составляет 0,035575 рубля за акцию. Или 3,5 коп.))))

Переводим в общую стоимость и получаем:

• у нас на счету акции на сумму до 52 000 рублей — депозитные 105 рублей;
• от 52 до 1,6 миллиона — 60 рублей в месяц;
• от 1,6 млн — 30 руб.

Достаточно легко выйти за 105 рублей в месяц. Купил партию акций ВТБ (будет 350 рублей). И экономим 45 в месяц. Отреагирует через 8 месяцев.

Те, у кого есть финансы, позволяют: оптимально будет собрать акции на полсотни тысяч рублей. Мне больше всего нравится этот вариант.

Доступ к СПБ и покупка еврооблигаций — да.

Выводы. 

1. Надежный госбанк.
2. Средняя комиссия за транзакцию.
3. Есть депозитный сбор. Это не хорошо. Возможность опуститься до 60 (или хотя бы 105) — это хорошо.

Добавлено 07.03.2019.

С июня ВТБ добавил новую тарифную линейку — «Мой онлайн» (подробности здесь).

• Фиксированная комиссия на все транзакции — 0,05%.
• Кастодиальные услуги — бесплатно.

Открывается для обычного брокерского счета и IIS.

СБЕРБАНК

Депозитарий — 149 рублей в месяц (на транзакции).

Открытие онлайн-счета — да (вы должны быть клиентом банка).

Когда я позвонил на горячую линию, я представил себя чайником: «Нет карты в вашем банке. Я не клиент. Можно ли открыть счет, не выходя в офис?»

Маринка очень удивилась (наверное, тоже смутила):

• Вы гражданин РФ? — ДА.
• Нет карты Сбербанка? — НЕТ.
• Придется приехать в офис. Мы отдадим вам пластик (без названия бесплатно). Зарегистрируйтесь в Сбербанк-онлайн. После этого вы сможете открыть брокерский счет удаленно.
• Зачем мне пластик? Может можно и без этого обойтись? — Не надо. Как мы авторизуем вас в системе?
• Хорошо, предоставлю паспорт и другие доки. Или вы можете войти в систему через портал госуслуг (как и у других брокеров). 10 секундная пауза… нет, это невозможно. В нашей стране это не принято.

Возможность выхода из IIS — да. Сбербанк бесплатный. В другие банки 1% от суммы перевода (минимум 50, максимум 1000 рублей).

Минимальная ежемесячная плата (без учета комиссии за депозит) отсутствует.

Брокер Сбербанка предлагает 2 ставки:

• Независимый;
• Инвестиции.

Оборот показан как дневной.

В чем разница? И нет никакой разницы. Помимо подписки на аналитику Сбербанка. В остальном цены и другие услуги по двум тарифам идентичны.

Кстати, до недавнего времени у Сбербанка была комиссия 0,125% за транзакцию (что намного выше, чем в среднем по рынку). Можно сказать, что брокер начинает поворачиваться к клиентам лицом.

Покопавшись в курсах, я нашел интересную платную услугу: предоставление USB-ключа для онлайн-торговли. За 1990 руб.

Я позвонил в банк по бесплатному телефону. И вот случай: ТРИ говорящие головы не смогли ответить на вопрос. Мы переходили от одного к другому. В итоге после 15 минут разговора я приехала к подходящему специалисту.

за доступ к старому «Экспрессу» заплатили 1900 рублей. На данный момент это не актуально. И нет налога.

Выход в Санкт-Петербург, покупка еврооблигаций — НЕТ.

Выводы:

1. Надежность — еще 5. Торгуйте через главный банк страны. Нет комментариев.
2. удобно вносить и снимать деньги. Банкоматы есть на каждом углу (если вы не дружите с C2C и межбанковскими переводами).
3. Комиссия за транзакцию немного выше средней (отдельная комиссия). Но не критично.
4. Комиссия за депозит — снижает брокера с точки зрения прибыльности.
5. Нет доступа к SBP. Тоже не критично. Но можно поставить небольшой минус.
6. Для владельцев IIS: минимальный дополнительный взнос в комиссию IIS от 10 тыс. Руб

При выборе между Сбербанком и ВТБ преимущество последнего — разносторонность (доступ к СПБ) + более низкие комиссии, чем у конкурента.

Хорошие новости! С 1 сентября 2019 года Сбербанк полностью отменил комиссию за кастодиальные услуги (149 рублей в месяц). А по соотношению надежность / рейтинг, наверное, можно поставить в ТОП!

Уралсиб

Комиссия за депозит как таковая отсутствует. Обеспечивается брокерской комиссией по операциям.

Базовая комиссия за транзакцию — 0,0472%. При разных оборотах (дневных или ежемесячных) ставка снижается.

Выбор ограничен двумя тарифами: Базовый и Дневной.

Оценка «15 лучших» улыбнулась».

При ежемесячном обороте менее полумиллиона брокер не взимает комиссию за транзакцию. Только базовая Московской биржи — 0,01%.

правда, есть доступ, как следует из названия, только к 15 акциям Московской биржи. Назовите их всеми лучшими? конечно я соглашусь. Что это.

Доступен на Фондовую биржу Санкт-Петербурга.

Ставки — от 0,0922% за транзакцию. Но не менее 100 рублей в месяц (своего рода депозитный взнос).

возможна передача IIS от другого брокера.

Вывод купонов и облигаций из ИИС — только на отдельный брокерский счет. Итак, мы показываем это на карте.

С марта 2019 года для новых клиентов IIS становится… ПЛАТНЫМ. Брокер хочет получить от клиента 400 рублей в месяц или 4800 в год!!!

Открытие счета. Обязательное посещение офиса для подписания договора. Сама процедура сводится к заполнению анкеты с контактными данными (онлайн). Впоследствии брокер уведомляет о наличии пакета документов. Ставим ноги в выбранный отсек. Подписываем готовые документы..

Цены: http://www.uralsibenter.ru/private_clients/rates/stock-rates/

Вывод.

У брокера Уралсиба очень привлекательные ставки. Один из первых кандидатов, выбравший оптимальный исходя из условий. Кроме торговли в Питере (100 рублей в месяц портит всю картину).

Открытие IIS, конечно, исключено. Вероятно, самые дорогие курсы IIS среди брокеров, которых я знаю.

20 мая 2019 года брокер вернул бесплатную комиссию IIS. Условия аналогичны обычному брокерскому счету.

В рейтингах банковского сектора он находится в начале третьей десятки (22 место). Среди нескольких сотен национальных банков. Кредитный рейтинг мировых агентств на уровне B — «Стабильный» (Международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings).

ПСБ

Максимальная комиссия за транзакцию составляет 0,05% (ставка «PSB DAY») и 0,08% (ставка «PSB MONTH»). 

Комиссия за обслуживание аккаунта отсутствует.

В конце 2020 года брокер обновил линейку ставок в худшую сторону (рост комиссии в 5 раз). Тарифный день сохраняется. Его заменил инвестор — с единовременной комиссией 0,25%. Второй вариант (профессиональная ставка) не подходит большинству. Если вы не сделаете оборот в 1 миллион в день, это будет еще дороже.

Маленький плюсик. Каждые 6 месяцев брокер предоставляет скидку 1% на комиссионные. Вы можете сэкономить до 10%.

Депозитной комиссии нет. Информация с официального сайта.

Смущало несоответствие информации тому, что пишут на форумах клиенты брокера. По их словам, брокер обналичивает деньги.

Я позвонил в ОВО. Менеджер банка подтвердил, что существует минимальная комиссия за предварительный депозит. По его словам, на каждые 100 тысяч активов на счету — 12 рублей в год!!!!

Доступ только на Московскую биржу.

Открытие счета — полу-онлайн. Вам необходимо пройти в офис, чтобы подписать документы.

Главный недостаток брокера Промсвязьбанка (по крайней мере, для меня) — запрет на торговлю иностранными ценными бумагами.

В это определение входят ETF (в том числе Finex), еврооблигации, депозитные расписки (та же Пятерочка — X5 RetailGroup не будет доступна, РОС АГРО, Яндекс, Qiwi и другие).

Ссылка на полный список санкций Промсвязьбанка

Пополнение фонда — без комиссии.

Вывод на карту или счет в банке — бесплатно. Также…. Все банковские карты ПСБ оплачиваются (при определенном обороте по пластику, например, тратя на карту несколько десятков тысяч в месяц, мы получаем бесплатную услугу).

По словам подписчика:

В PSB вы можете получить бесплатную Target Card, если у вас есть брокерский счет. Однако для этого потребуется настойчивость со стороны сотрудника банка.

Межбанковский (перевод с одного счета на другой по реквизитам) — 0,5% от суммы выводимых средств.

Или бесплатно через кассу (но это полностью ретроградно).

Доступен перевод IIS. Это бесплатно.

Вывод купонов и дивидендов из ИИС. Пока недоступно. В процессе запуска возможностей. Ориентировочный срок реализации — июль-август 2019 года.

С марта 2020 года можно снимать купонные и дивидендные выплаты из IIS на банковский счет в PSB.

Выводы.

По надежности — верхняя планка. Банк принадлежит государству. Он служит армии и другим оборонительным сооружениям страны. Входит в список системно значимых банков России.

Отсутствие затрат на хранение (практически) — FAT PLUS.

Отсутствие у брокера некоторых акций, особенно ETF (можно обойтись и без остальных), для меня очень и очень плохо.

Инциденты или дополнительные расходы при выводе средств со счета.

Если бы не эти два факта, брокера можно было бы считать идеальным для инвестирования.

Я считаю, что открыть ИИС и купить облигации — это один из лучших вариантов. Когда вы закрываете IIS, вы можете один раз прийти в банк и снять деньги (чтобы не платить 0,5%).

Оставляю себе записку. Возможно, я также открою у него брокерский счет. Я куплю российские акции и облигации.

Тинькофф

У брокера есть три основных ставки:

• Инвестор;
• Торговец;
• Профессиональный.

Инвестор. Комиссия за операцию — 0,3%. Никаких других затрат нет.

Трейдер. Комиссия — 0,05%. + 590 руб. За первую сделку месяца. При дневном обороте 200 тыс. Руб. Ставка снижена на 0,025%. Если на счете больше 2 миллионов рублей, ежемесячная комиссия снимается.

В мае 2019 года брокер снизил ежемесячную плату за Комиссию трейдера до 290 рублей. Оптимально подключать при ежемесячном обороте 77 тысяч рублей (по ставке инвестора).

Профессиональный. Комиссия — 0,025%, не считайте. 3000 рублей за месяц подписки. Бесплатно для аккаунтов от 3 миллионов.

Ставки Тинькофф находятся здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/tariffs/

Плата за обслуживание депозита не взимается. Минимальной комиссии за транзакцию нет.

возможна покупка ценных бумаг, обращающихся на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Покупка евробондов — да.

Вы можете купить валюту на любую сумму (а не кратными лотами (1000 USD). Минимум 1 доллар или евро.

Открытие IIS — да.

Передача IIS от другого брокера — n.

Открытие онлайн-счета. Для существующих клиентов Тинькофф такая возможность есть.

Для новых — после заполнения заявки на сайте курьер приносит карту + договор о брокерском обслуживании.

Пополнение счета — только картой Тинькофф. Как вариант залить в банк пластик межбанковский или С2С (Тинькофф прекрасно умеет снимать деньги с карт других банков). Затем перевод на брокерский счет.

Вывод средств. Также на пластиковой банке. Без комиссии. Мгновенно (подключаем услугу «Вывод 24/7»). Позволяет обналичивать деньги сразу после продажи ценных бумаг, не дожидаясь T + 2. Суточный лимит снятия — 1 миллион рублей.

Лимиты по карте: снятие 150 тыс. Руб. В собственном + 150 000 в сторонних банкоматах в месяц без комиссии.

Есть бесплатный межбанковский перевод. Никаких ограничений не найдено.

Минимальной суммы для открытия счета нет.

Недостатки.

• Представлены не все ценные бумаги, торгуемые на Московской бирже. В первую очередь это касается облигаций, еврооблигаций, ETF.
• Высокая комиссия за транзакцию (0,3% по курсу инвестора). Тариф «Купец» — 290 рублей в месяц — грабеж.

Профессионалы:

• Если у вас есть 2 миллиона рублей, это отличный вариант снять обязательную ежемесячную плату (по курсу Трейдера).
• Отсутствие минимальной суммы, необходимой для открытия счета.
• Отличная техническая поддержка и клиентоориентированность брокера (мое мнение как действующего клиента).
• Покупайте валюту по курсу. На любую сумму (от $ 1) и моментальный вывод на карту.
• Дополнительное преимущество. Для новых клиентов месяц бесплатного обслуживания без комиссии. Свою реферальную ссылку даю (в личных целях).

Вывод.

Брокер, скорее всего, подойдет новичкам с небольшими суммами. Попробуйте, так сказать. Или, если вы пытаетесь закрыть глаза на высокие комиссии, только для долгосрочных вложений. По принципу я покупал газеты навсегда. Оплачивается единожды за операцию. И вы больше не можете нести расходы. Воспользуйтесь преимуществами поступающих дивидендов.

Но если есть выбор и можно найти более выгодные условия от других игроков на рынке (конкурс никто не отменял), то Тинькофф дороговат.

ITI Capital

Стоимость хранения зависит от выбранного тарифа. Из трех. Исходя из ожидаемого стиля торговли. Долгосрочный трейдер или инвестор.

В скобках указан тариф для юридических лиц.

Комиссия взимается в виде фиксированной ставки + процент от суммы на счете.

Мы получаем, помимо фиксированных затрат на депозит, на каждые 100 тысяч активов вы должны платить брокеру каждый месяц плюс:

• Спекулянт — 25 рублей;
• Базовый — 12,5 руб;
• Вложение — 5 руб.

Дополнительно взимается разовая комиссия в день совершения операции:

• по ставке инвестора +100 руб;
• тариф спекулянта — 30 рублей за каждого эмитента.

Комиссия за транзакцию начинается от 0,035% от суммы. Минимальная комиссия за операцию — 0,1 руб.

Доступ в Санкт-Петербург есть. Комиссионные — 0,035% по ликвидным акциям (топ-15). И 0,06% — остальное.

Комиссия на покупку еврооблигаций — 0,15%.

Комиссия брокера за транзакцию — одна из самых низких на рынке. Фактически получается 0,025% (без учета комиссии Московской биржи, которая включена в тариф).

Но депозитарий рухнул.

Брокер будет интересен в основном трейдерам. Те, кто осуществляет внутридневные операции (без изменения реестра депозитария).

Но для долгосрочных инвесторов это дороговато.

Обязательный платеж 100 рублей в день совершения операции — однократно. За месяц они достигли нескольких активных торговых дней — значительно выросла комиссия!

Плюс соответствующая комиссия в виде процента от суммы ценных бумаг в портфеле. По мере роста ресурсов будет увеличиваться ежемесячная плата. Специально для IIS.

От 400 тысяч — 20 руб. 800 тысяч — 40, 1,2 миллиона — 60 и так далее. Причем вне зависимости от наличия транзакций.

И последний гвоздь или контроль в голове…

Брокер взимает комиссию за начисление и перечисление дивидендов и купонов — 0,5 — 1,5% от суммы дохода.

ВСЕГО. С очень и очень редкими сделками. Небольшой капитал. Может быть, вы все еще можете рассмотреть вопрос о брокере.

Кит Финанс

Минимальная сумма для открытия счета — 10 000 рублей.

Выход на Московскую биржу и Санкт-Петербург. Единый тариф.

Комиссия — 0,048% за сделку.

Минимальная ежемесячная плата за ведение счета — 200 рублей. Уменьшает размер комиссионных, выплачиваемых ежемесячно за завершенные транзакции.

ежемесячно списывается 200 руб. Независимо от активности.

Снятие рублей с брокерского счета — бесплатно.

В других валютах: комиссия 0,05 — 0,5% + фиксированная. 2500 руб.

Кстати, у этого же банка в последнее время возникли проблемы. В первую очередь финансовые. В результате кредитный рейтинг мировых агентств был понижен.

Добавлено в декабре 2020 года. Банк ликвидирован в связи с присоединением к ОАО «Абсолют Банк» (Москва).

Открытие и перемещение IIS — да. Вывод из IIS (купоны и дивиденды) — да. Минимальная комиссия 200 рублей в месяц не распространяется на IIS. Мы работаем бесплатно (мы платим только комиссию за транзакцию).

Главное МЕНЬШЕ. Обязательная ежемесячная плата 200 рублей + неудобство ввода и вывода средств.

Аллор

Минимальная сумма для открытия счета — 10 000 рублей.

Оптимально от 50 тыс. Руб. В противном случае мы выходим на помесячный тариф — 250 рублей в месяц.

Минимальная плата за ведение счета — 250 рублей в месяц. Уменьшает размер выплачиваемых комиссий.

Если сумма на счете больше 50 тысяч рублей и нет активности, ежемесячная плата не взимается.

  

Пополнение и снятие средств бесплатно.

Открытие IIS — да.

Вывод дивидендов и купонов на отдельный счет — да. Это бесплатно.

Перенос IIS от другого брокера — да.

Доступны еврооблигации.

СПБ — есть.

Депозитарий — 150 рублей в месяц (транзакций нет, комиссии не взимаются).

Ставки транзакций — 0,05 — 0,03% в зависимости от дневного оборота.

Тарифы: https://www.alorbroker.ru/company/tariffs/

Выводы. Вкладывать дорого. Минимальная заработная плата + депозит = 400 рублей в месяц.

АТОН

Существует комиссия «Старт» с комиссией за разовую транзакцию — 0,17%. Но без оплаты хранителя и других расходов. Подходит для очень редкой торговли. Необходимо рассчитать прибыльность высоких комиссий за транзакции по сравнению с другими более низкими ставками, но с оплатой депозитария.

Тариф Универсальный. Комиссия за транзакцию зависит от дневного и ежемесячного оборота.

Комиссия по депозиту — 177 рублей в месяц.

Открытие онлайн-счета — да.

Покупка евробондов — да.

Санкт-Петербург — да.

Перенос IIS — да

Отзыв купонов и дивидендов из ИИС — п.

Цены здесь: https://www.aton.ru/support/internet-treyding/rates/

Выводы.

Подходит для небольших объемов и редких сделок (начальная ставка, без депозита). Но если смотреть правде в глаза, 0,17% — это много. В 3-4 раза выше, чем в среднем по рынку.

Другой тариф — «Универсальный» — это губительно из-за наличия обязательной комиссии для депозитария — 177 рублей.

ФИНАМ

Минимальная сумма для открытия счета 30 тысяч рублей.

Ежемесячная абонентская плата составляет 177 рублей в месяц. Уменьшает размер выплачиваемых комиссий. Для сумм менее 2000 рублей тариф увеличивается до 400 рублей в месяц.

«Единая дневная» ставка (комиссия зависит от оборота):

• до 1 миллиона — 0,0354%
• до 5 миллионов — 0,029%
• до 10 миллионов — 0,0236%
• и т.д.

Минимальная комиссия за транзакцию — 41,3 руб.

Для ETF — фиксированная ставка — 0,0354%

Комиссия по депозиту — 177 рублей (в активные месяцы). В период отдыха — комиссия не взимается.

В тарифах я «собрал» дополнительные брокерские комиссии от суммы полученных на счет дивидендов и купонов:

• по акциям — 1,18%;
• по облигациям — 0,236%.

  

Открытие онлайн-счета — да.

Перенос IIS от другого брокера — да.

Вывод дивидендов из ИИС — да. Купонов по облигациям нет.

Пополнение счета бесплатное: через Финам-банк, личный счет или межбанковский банк по реквизитам (тарифам вашего банка на безналичные переводы).

Вывод: бесплатно. В любой банк (рубли).

В ИИС проценты начисляются на остаток свободных средств. По ставке примерно равной половине текущей процентной ставки ЦБ (на момент написания — 3,82% годовых).

Есть биржа SPB. Ставки аналогичны дневной.

Добавлено в марте 2021 года.

В декабре 2020 года Финам ввел два новых тарифа: «Стратег» и «Инвестор.

Стратег: без ежемесячной комиссии, комиссия за транзакцию 0,05%, но не менее 50 рублей!

Инвестору: комиссия 200 рублей в месяц, комиссия за транзакцию от 0,025%.!

Для транзакций в Санкт-Петербурге минимальная комиссия составляет 1 доллар (независимо от курса).

Курс брокера Финам находится здесь: https://www.finam.ru/landings/tariff

ВЫВОДЫ. ДОРОГОЙ. Регистрационный взнос 200 руб. Плюс 41-50 рублей или один доллар комиссии за каждую операцию. Купонные и дивидендные комиссии — OHUE . неприятно.

От профессионалов. Один из старейших и крупнейших брокеров. Работает по всему миру.

БКС

Ставка «БКС СТАРТ»

Операционные издержки:

• до 100000 рублей — 0,0531%;
• до 300 000 — 0,0413%;
• до 1 миллиона — 0,0354%;
• и т.д.

В первые 30 дней с момента активации тарифа — фиксированная ставка 0,0177%. Независимо от оборота.

В день совершения операции взимается минимальная комиссия 35,4 рубля.

В месяц, когда была хотя бы одна транзакция — 344 руб.

Или тариф «Профессионал».

Условия такие же. Комиссия от 0,0531% + минимальная заработная плата 35,4 рубля в сутки. Но базовая комиссия в месяц снижена до 177 рублей.

Комиссия по депозиту — 177 рублей в месяц.

Ввод и вывод средств — бесплатно.

Открытие онлайн-счета — да.

Перенос IIS от другого брокера — да.

Вывод из IIS (купоны и дивиденды) — да.

Покупка евробондов — да.

Санкт-Петербург — да. Ставка «БКС СПБ базовая»

Комиссионные (в зависимости от дневного оборота):

• до 15 тыс долларов — 0,07%;
• до 30К — 0,04%;
• до 50К — 0,025%.
• и т.д.

Дополнительные 0,04 доллара США за КАЖДУЮ безопасность, но не менее 1 доллара США.

Вывод. Минимальные расходы в месяц от 354 руб. В месяц. Дорогой.

Плюс брокер: как и Финам, один из лучших брокеров. По количеству привлеченных клиентов. Так что дело в ресурсах.

Добавлено в декабре 2020 года.

БКС ввела новую ставку для инвесторов. При единовременной комиссии за транзакцию — 0,1% и никаких других дополнительных комиссий.

Альфа

Тарифный план для продавцов.

Ставка транзакции 0,049%.

Комиссия за депозит — 0,06% в год от среднемесячной стоимости активов клиента.

Здесь нужно быть внимательнее и заранее рассчитать свои будущие расходы на кастодиальные услуги. Относительная ставка опасна, потому что по мере роста активов на счете клиента комиссия брокера будет увеличиваться пропорционально.

Если у вас на счету 100 тысяч, вы будете платить всего 60 рублей в год.

С одного миллиона — 600, с двух — 1,2 тысячи.

При наличии 3 миллионов мы получаем среднемесячную зарплату 150 рублей. Также вне зависимости от активности.

Ставки здесь: https://www.alfadirect.ru/torgovye-usloviya

Открытие онлайн-счета — только для существующих клиентов. Для новичков посещение банка обязательно.

IIS — отсутствие независимой коммерции. На выбор 3 тарифных плана для доверительного управления. Инвестиции в облигации и акции российских компаний.

Сколько стоит услуга? И мне очень не хотелось в это углубляться.

Выводы: 

Надежность — крупнейший частный банк страны. Владелец (Михаил Фридман) входит в ТОП-10 самых богатых людей… Великобритании. Хотя это не показатель надежности))).

он вполне подходит для открытия обычного брокерского счета (не IIA). С маленькой крышкой (см. Депозитарий выше).

Газпромбанк

Предоставляет доступ к Мо