Стоит ли инвестировать в ПИФ Сбербанк Фонд Сбалансированный

Стоит ли инвестировать в ПИФ Сбербанк Фонд Сбалансированный
На чтение
19 мин.
Просмотров
49
Дата обновления
07.11.2024

Сегодня я расскажу об одном из открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Сбербанк Asset Management».

Я расскажу, чем паевой инвестиционный фонд отличается от других инвестиционных инструментов, потому что сбалансированный паевой инвестиционный фонд получил такое название. Собранные данные помогут тем, кто хочет уберечься от инфляции и получить более высокий процент, чем банковский вклад, но не готов к высокорисковым вложениям.

О компании

Управляющая компания Sberbank Asset Management — дочерняя компания ПАО Сбербанк. Организация «Тройка Диалог» была приобретена банком за 1 млрд долларов в 2012 году. Компания управляет финансовыми активами, инвестициями в недвижимость, облигациями и акциями российских и иностранных компаний.

Данные по фонду

В этой таблице я отразил основные характеристики «сбалансированного» паевого инвестиционного фонда Сбербанка.

Имя Сбалансированный
Код ISIN RU000A0EQ3P7
регистрационный номер 0051-56540197
Дата регистрации 21.03.2000
Один тип Открыть
Стратегия Инвестируйте в диверсифицированный портфель акций и облигаций преимущественно российских эмитентов
Риск Средний
Комиссия 4,9-6,4 %
Рентабельность за 3 года 36,94 %
Минимальный начальный депозит 1000 руб
Последующие взносы 1000 руб
Количество акционеров 10 700
Купить онлайн Ага
Минимальный инвестиционный период 1 год
Досрочный отказ Ага

Динамика стоимости пая и СЧА

Чтобы сделать принцип работы паевых инвестиционных фондов более понятным, рассмотрим пример: вы покупаете пай (пай «Сбалансированный» инвестиционный фонд) за 1000 рублей. Если стоимость инвестиций увеличится, вы получите прибыль, продав свою долю.

И наоборот: падение цены акций приведет к убыткам. Стоимость акции напрямую связана со стоимостью акционерного капитала. СЧА рассчитывается как разница между активами компании и суммой ее обязательств.

Ниже представлена ​​динамика цены акций.

График показывает регулярный рост без резких просадок, что указывает на умеренный риск паевого инвестиционного фонда.

Положительная динамика обусловлена ​​ростом чистой стоимости активов с 1,4 млрд рублей до 10,7 млрд рублей за 3 года. Контрольный показатель используется для оценки эффективности управления сбалансированным паевым инвестиционным фондом. Для этого ПИФ Сбербанк использует корзину индексов (50% IMOEX, 50% IFX-CBonds).

График показывает, что менеджмент выполняет свою работу на все 100%: динамика стоимости акций и индексов практически идентична.

Плюсы и минусы

К положительным сторонам Сбалансированного паевого инвестиционного фонда отнесу простоту инвестирования: достаточно зайти в личный кабинет Сбербанка, нажать на кнопку «Купить онлайн» и вы станете владельцем пая. Такие инвестиции не требуют особых навыков и знаний, как, например, при инвестировании только в акции.

В 2019 году паевой инвестиционный фонд зафиксировал доходность 21,41%. С учетом комиссии (до 6,4%) инвестор получает на 25% меньше прибыли, указанной на графике. Такие вложения нецелесообразны в течение длительного времени.

Но паевой инвестиционный фонд не может гарантировать будущую прибыль на основе прошлых результатов. Инвестирование в паевой инвестиционный фонд рискованно. Вы также должны заплатить комиссию в случае убытка, который может еще больше увеличить убыток.

Как вложиться

Для покупки доли необходимо:

  • перейти на официальный сайт Управления активами Сбербанка»;
  • откройте раздел «Паевые инвестиционные фонды». В категории «Открытый фонд смешанных инвестиций» нажмите «Сбалансированный»;
  • в открывшейся вкладке нажмите «Купить в Интернете»;
  • указать сумму вложения, личные данные, подтвердить оплату.

В течение недели после выплаты вы становитесь акционером ПИФ Сбербанк «Сбалансированный».

Отзывы вкладчиков

В целом условия для инвестирования в «сбалансированный» паевой инвестиционный фонд приемлемые. Чтобы не потерять свои сбережения, нужно внимательно ознакомиться с условиями договора. Об этом пишет один из вкладчиков паевых инвестиционных фондов Сбербанка.

Другой инвестор пишет, что первая инвестиция была успешно снята, но остаток на счете был выведен с большой задержкой: вовремя снять деньги не получится.

От себя добавлю, что перед тем, как вкладывать деньги, необходимо проконсультироваться с управляющим инвестиционным фондом, внимательно изучить документацию, тогда таких ситуаций не будет.

Альтернативы

Несмотря на то, что ставка инвестиционного фонда Сбербанк «Сбалансированный» выше, чем у депозита, опытные инвесторы имеют в своем распоряжении более выгодные вложения: биржевые фонды (ETF), самостоятельные вложения в акции, краткосрочные валютные спекуляции, участие в IPO американских компаний (до 40% годовых).

В то же время новички могут не захотеть рисковать; для них подходят самые надежные вложения (облигации федерального займа).

Новичку

Начинающему инвестору стоит ознакомиться с тонкостями инвестирования, чтобы не потерять сбережения. Однако нет лучшего способа чему-то научиться, чем попробовать. Теперь я расскажу, на что стоит обратить внимание новичку.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

У вас есть свободные деньги, которые вы хотите вложить. Управляющая компания (УК) вкладывает ваши средства в активы, за которые требует определенный процент. Паевой инвестиционный фонд может приносить прибыль (если цена продажи приобретенного пая выше, чем цена покупки) или убыток (цена покупки выше, чем цена продажи).

Преимущества и недостатки ПИФов

Потребность в знаниях и навыках делает инвестиции недоступными для большинства людей. Использование доверительного управления позволяет начинающим инвесторам приумножить свои сбережения.

Реальная инфляция выше официальной, поэтому банковский вклад не спасает деньги от обесценивания. Высокий доход ПИФа «Эквилибрато» позволяет не только сохранить, но и приумножить сбережения.

Акция отличается высокой ликвидностью — деньги можно вернуть практически сразу. Возможен досрочный выход.

Под оборотной стороной паевых инвестиционных фондов я имею в виду риск. Даже разумная стратегия управления может привести к убыткам для вкладчика. Чтобы получать доход выше среднего, паевой инвестиционный фонд должен генерировать не менее 20% годовых для покрытия комиссионных.

Риски

Вы должны уметь инвестировать в паевые инвестиционные фонды Сбербанка. Не стоит вкладывать заемные средства в «Сбалансированный» инвестиционный фонд, ипотечную недвижимость и брать кредиты, так как есть риск потери.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Прибыль в прошлом не гарантирует, что «сбалансированный» паевой инвестиционный фонд получит доход в будущем. Чтобы застраховать инвестиции, необходимо учитывать следующие факторы:

  • стоимость пая в паевом фонде «Bilanciato» прямо пропорциональна чистой стоимости активов. Необходимо учитывать состояние экономики и потенциал роста отрасли;
  • возраст управляющей компании — показатель надежности организации. Есть молодые и высокодоходные проекты, обещающие 100% рост прибыли за год. После получения денег проект закрывается, деньги не возвращаются. Команда Сбербанка имеет многолетний опыт и признана лучшей в области управления инвестиционным капиталом;
  • основным фактором, влияющим на степень риска, является агрессивность стратегии. Чем он выше, тем выгоднее инвестиционный инструмент, однако риск увеличивается с доходностью. Консервативные стратегии позволяют избежать больших просадок, но процент прибыли намного ниже.

Что можно сделать для уменьшения рисков

Диверсифицируйте. Разделение инвестиций на несколько активов (например, с использованием «Сбалансированного» фонда и паевого инвестиционного фонда «Илья Муромец») снижает риск и минимизирует возможные убытки: убыточная инвестиция компенсируется другой прибылью.

Стоит ли брать

Смотря кто. Сбалансированный паевой фонд покрывает комиссии, генерирует до 21% годовых и представляет собой умеренный риск. Для новичков лучшим вариантом вложения будет паевой инвестиционный фонд. Опытным инвесторам стоит обратить внимание на наиболее прибыльные вложения (ETF, независимые вложения в акции, IPO).

Заключение

Сбалансированный паевой инвестиционный фонд выделяется среди других паевых инвестиционных фондов своей прибыльностью, умеренной степенью риска и отсутствием сильного использования. Я рекомендую этот паевой инвестиционный фонд начинающим инвесторам, так как он не требует каких-либо торговых знаний для инвестирования.

0 Комментариев
Комментариев на модерации: 0
Оставьте комментарий