Как торговать на бирже через Сбербанк

В жизни каждого из нас были и мы столкнемся с фантастическими возможностями изменить свою жизнь. Иногда эта возможность остается на поверхности надолго, как если бы она предлагалась делу. Некоторые из нас принимают это в последний момент, а некоторые никогда не узнают, что судьба дала ему отличный шанс.

Одна из таких возможностей — быстрое открытие брокерского счета в нашем российском банке Сбербанк. Разберем подробно, как торговать на бирже через Сбербанк. Еще это мегаброкер в России по количеству клиентов от вас и меня, обычных физических лиц. В этой статье я не буду это доказывать и, если вы сомневаетесь в моих словах, настоятельно рекомендую прочитать мое исследование по этому вопросу здесь.

Я бы также сравнил эту возможность с дверью в Страну чудес в сказке Алисы. Помните?)) Сбербанк открывает нам двери в мир больших денег, где любой гражданин может при соблюдении набора правил и использования простых фишек заработать для себя, не меньше, чем топ-менеджер Газпрома.

А за секунду топ-менеджер «Газпрома» может получать от 300 тысяч рублей в месяц.

Несмотря на то, что у Сбербанка очень много неприятных моментов для спекулянтов при торговле на Московской бирже, я все же рекомендую. Что ж, о неловких моментах поговорим позже в статье.

Какие брокерские услуги у Сбербанка есть

В целом Сбербанк позиционирует свой брокерский бизнес как инвестиционный. Мне кажется, это многих вводит в заблуждение. В моем понимании инвестирование — это покупка акций на длительный срок. В течение этого длительного периода часть активов может быть куплена в дополнение к инвестиционному портфелю или выброшена. И под этим слоганом Сбербанк открывает доступ:

1. К акциям российских компаний на Московской бирже
2. К облигациям российских компаний
3. На товарные фьючерсы
4. На фьючерсные и опционные контракты на акции, фондовые индексы, иностранную валюту
5. К сделкам с еврооблигациями на внебиржевом рынке
6. На внебиржевой рынок, где можно купить акции иностранных компаний
7. Инвестиции в ETF (ETFs — это инвестиционный фонд, который торгует в секторах экономики деньгами инвесторов)

Здесь найдется место для прогулки даже новичку, даже опытному трейдеру. Осталось только понять, с чего, собственно, начать. Но это очень большая тема. Мы касаемся частично. Но в целом держу мозги в отдельной статье по трейдингу. Проверьте это, если вы все еще носите розовые очки, вы имеете дело с этой темой.

Что нужно сделать, чтобы торговать через Сбербанк

Процедура открытия счета проще, чем я когда-либо видел в Сбербанке. Но, конечно, желательно, чтобы у вас был какой-то вклад или карта в этом банке. Я открыл онлайн-брокерский счет в Сбербанке и сразу получил номер брокерского договора, который необходим для установки того же инвестора Сбербанка. А на следующий день мне на телефон пришла смс с паролем.

Оказывается, чтобы торговать через Сбербанк, нам нужен счет в банке и смартфон. Вам даже не нужен компьютер. Нет, вам, конечно, нужен компьютер.

А вот в Сбербанке уже можно торговать через небольшой экран смартфона через приложение Сбербанк инвестор.

Приложение Сбербанк Инвестор на смартфон

Я не думаю, что это хороший вариант для торговли, но ему есть место. Лично мне не нравится торговать через приложение. Лучше бы его не было. Люди уже испытывают иллюзию не только легких денег, но и доступности рынков через смартфоны. А теперь смартфон есть у всех. Кого-то вряд ли обучат и поймут. Каждый хочет, чтобы миллионы сразу улучшили свою жизнь.

Для торговли на бирже через Сбербанк желательно, но не обязательно иметь счет в этом банке.

Для торговли вы можете использовать компьютер и смартфон (планшет). Их можно использовать вместе или по отдельности.

Необязательно быть самозанятым. Брокер работает с людьми и отчитывается за себя.

Какие комиссии есть при торговле через Сбербанк

Комиссии за сделки на Фондовом рынке

При объеме транзакции до 1000000 рублей включительно	0,060%
включая 1000000 — 50000000 руб	0,035%
Более 50 000 000	0,018%

Комиссии на Срочном рынке

Транзакционный сбор	0,5 за контракт
Комиссия за принудительное закрытие позиций	10 за контракт

Комиссии на Валютном рынке

При объеме транзакции до 100000000 рублей включительно	0,2%
Более 100000000	0,02%

Каков минимальный порог входа на биржу

Ограничений на вход нет. Та же процедура заключения брокерской сделки показывает, что они готовы открыть двери биржи любому, у кого в голове достаточно серого вещества, чтобы открыть счет. Он готов стать посредником между биржей и вами, даже если у вас на карте всего 12000 рублей пенсии.

Брокер заинтересован в привлечении крупных клиентов. Даже если они не торгуют немедленно. Главное — открыть брокерский счет!

Но не пугайтесь!

Брокер преследует свои цели, и у нас есть свои люди. Поэтому необходимо воспользоваться этой возможностью, ведь не у всех брокеров есть минимальный порог входа. У Сбербанка такого порога нет!

Как открыть брокерский счет в Сбербанке и начать торговать на бирже

Заходим в личный кабинет Сбербанк-онлайн. А в разделе «Другое» выберите пункт «Брокерское обслуживание».

Нажмите кнопку «Открыть брокерский счет».

Выбор интересующего рынка. Вы можете установить флажки для всех рынков одновременно. Но если вы сейчас выбрали рынок, например: Акции, в любой момент через личный кабинет вы можете добавить другие рынки для торговли.

Выбираем один из тарифов: инвестиционный или независимый. Рекомендую выбрать тариф «Самообслуживание». (На фотографии перед инвестиционной ставкой стоит галочка. Это была настройка по умолчанию).

Он отличается тем, что вы не получите от Сбербанка разных отзывов и идей.

Ну и конечно же нужно выбрать карту, с которой вы будете выводить прибыль от торговли на бирже.

Не рекомендую сразу ставить галочку напротив «использовать заемные средства», если вы новичок. Сначала вы должны научиться торговать.

Сбербанк обязательно предложит открыть индивидуальный инвестиционный счет. Если вы решили открыть такой счет в Сбербанке, закрывать его на три года не хочется. А средства, которые будут на этом счете, можно использовать только для торговли на бирже.

Если вы хотите торговать на рынке деривативов, фьючерсами или опционами, вам также необходимо будет внести деньги на брокерский счет. Если вы не решите открывать IIS, будет брокерский счет. Советую сделать именно это. IIS — другая песня).

Цель открытия брокерского счета — получение дополнительного дохода.

Убедитесь, что на следующем шаге вы выбрали «Интернет-трейдинг в системе Quik».

Если вы решили установить Quik прямо сейчас, следуйте этим инструкциям, чтобы прочитать шаги установки с момента загрузки программы на свой компьютер. Потому что действия по установке Quik из личного кабинета в Сбербанке сразу после заключения брокерского договора на ранних этапах немного отличаются.

Если вы установите Quik немного позже, прочтите эти инструкции с самого начала.

Как пополнить брокерский  счет

У Сбербанка нет проблем с пополнением счета. Когда будет заключен брокерский договор, банк предоставит вам детали.

Они кажутся довольно обыденными, все в значительной степени зависит от того, как мы платим по счетам в повседневной жизни.

Пополняем брокерский счет в интернет-банке Сбербанк

1.  Пройдемся по компу в Сбербанк-онлайн
2. В меню выберите — Брокерское обслуживание
3. Выбираем пункт-Пополнить счет
4. Выберите торговую платформу
5. Указываем счет, с которого списать денежную сумму
6. Указываем сумму к оплате

Пополнение брокерского счета в Сбербанке

Если вы забыли информацию о торговых площадках, напоминание:

1. Рынок деривативов используется для фьючерсных и опционных сделок
2. Фондовый рынок используется для операций с акциями и облигациями
3. Операции с долларами США и евро осуществляются на валютном рынке
4. На внебиржевом рынке сделки осуществляются с акциями иностранных компаний и еврооблигациями.

Пополняем брокерский счет в мобильном приложении Сбербанка

Здесь пополнение брокерского счета еще удобнее и может быть произведено в любой момент.

1. Заходим в Сбербанк с телефона по паролю и выбираем «Платежи» — «Другое»

Пополнение брокерского счета через мобильный Сбербанк

2. В строке поиска вручную с виртуальной клавиатуры введите фразу-Пополнение брокерского счета.

3. Появится окно для сбора необходимых персональных данных: название рынка (на котором будут совершаться торговые операции), код брокерского договора.

В Сбербанк мобайл выбираем рынок пополнения брокерского счета

Мы подтверждаем всю финансовую транзакцию с помощью текстового сообщения.

Пополнение брокерского счета через офис Сбербанка

1. Приходите в любой офис Сбербанка
2. Сообщите специалисту, с какой платформы вы хотите получать деньги, и номер брокерского договора.

Пополнение брокерского счета с карт  других банков

Если вы хотите пополнить свой брокерский счет не со счетов, открытых в Сбербанке, а из других банков, вам необходимо прийти в офис банка с такими данными:

ИНН: xxxxxxxxxx

BIC: xxxxxxxxx

Корреспондентский счет: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx

Банк получателя: ПАО Сбербанк

Счет получателя: xxxxx xxx x xxxx xxxxxx

Получатель: USOFR

Код участника: xxxxxxxxxx (указывается при оплате со счета, открытого в Сбербанке)

Точное название торговой системы, в которой вы собираетесь торговать (например, TS FB MICEX или TS FORTS)

Код контракта xxxxx

Демосчет  у брокера Сбербанк

Вот две новые функции для вас:

По состоянию на январь 2020 года у брокера Сбербанка нет услуги по открытию демо-счета в программе QUIK или Webquik.

Но в приложении Сбербанк-Инвестор можно открыть демо-счет.

Хотя, на мой взгляд, демо-счет с Инвестором бесполезен. По мне, если поставить демку, то для ознакомления с функционалом самого приложения. Я это сделал, но потом отменил.

Торговля через приложение «Сбербанк инвестор» — это прямой отток капитала!

Даже представить не могу, как можно крепко спать, заказывая там вслепую, исходя из какого-то малоинформативного графика в маленьком окошке смартфона.

Торговля через приложение Сбербанк Инвестор

Установка на смартфон Сбербанк Инвестор

Для установки приложения вам необходимо авторизоваться на сайте и ввести в поисковой строке «Сбербанк Инвестор».

В поисковой строке набираем Сбербанк Инвестор

Приложение Сбербанк Инвестор в Play Markete выглядит так:

Найдите приложение Сбербанк Инвестор в Play Market

Нажмите «Установить», выбрав те мобильные устройства, которые привязаны к вашей учетной записи Google. Я проделал всю эту процедуру со своего компьютера. И после этих манипуляций в рабочем окне моего смартфона автоматически появился ярлык «Сбербанк инвестор».

Теперь нажимаем на уже присутствующий на смартфоне значок инвестора Сбербанка. В открывшемся окне нас попросят ввести номер брокерского договора и пароль.

Для входа в Сбербанк Мнвестор необходимо знать номер брокерского договора и пароль

невозможно работать в приложении Сбербанк инвестор, если у вас нет брокерского договора со Сбербанком.

Что ж, если он у вас есть, введите номер вашего контракта и запросите пароль, нажав кнопку под «Получить пароль».

На скриншоте выше эта кнопка выделена оранжевым цветом.

Здесь система безопасности снова спросит у нас номер брокерского договора и пришлет sms. Мне не удалось войти с паролем в первый раз. Все зависло, хотя мы с Андроидом очень шустрые и корректно вводили данные. Система не поддалась.

При вводе пароля инвестор Сбербанка просто заморозил

Вскоре после этого мне пришлось повторно ввести номер брокерского счета и пароль, отправленные в текстовом формате. Вторая попытка удалась, и они попали в систему Сбербанк Инвестор, правда, не сразу. Еще пришло смс с более сложным паролем. Это временный пароль, который автоматически генерируется системой.

Ввод пароля для входа в Сбербанк Инвестор

После этого я уже был внутри системы. И сразу нажимаю на нижнюю панель, выбирая «Рынок» — «Акции». Я попал сюда.

Так выглядит Сбербанк Инвестор на смартфоне

Запаздывают ли графики и подгрузка котировок в Сбербанке Инвестор в сравнении с реальными торгами?

Я хочу сравнить, насколько реальная торговля в приложении отстает от реальной торговли?

На экране Сбербанк Инвестор в 17-32 мск цена акций Сбербанка 257,13

Текущий листинг акций Сбербанка в заявке Сбербанк инвестору

Мне потребовалось несколько минут, чтобы сделать скриншот из программы Quik, где это уже не демонстрационная версия подобия сайта, а настоящий терминал Quik, где торговля происходит в реальном времени без задержек.

В Quik на 17-34 мск отображается текущая цена акций Сбербанка 257,08.

Цена изменилась за 2 минуты, но в целом ничто не отстает от реальной торговли. Это плюс!

Изменение настроек внутри Сбербанк Инвестор

Теперь попробуем изменить график с линейного на свечной или, в худшем случае, на гистограмму. Я не мог найти никаких кнопок или советов для этого.

Это минус!

Единственное, что вы можете сделать, нажав на зеленые круглые кнопки, — это изменить временные интервалы:

1. Интервал: период 1 день / интервал 5 минут
2. Интервал: 1 неделя / 30-минутный интервал
3. Интервал: период 1 месяц / интервал 2 часа
4. и так далее до интервала: период 10 лет / интервал 1 месяц

Этого недостаточно для торговли или даже для инвестирования.

Я думаю, что тот, кто разработал это приложение и реализовал его, сделал это для другой цели. С перспективой передачи людей в доверительное управление. Потому что через это приложение не будет работать ни один опытный трейдер.

Я, никогда и за деньги! Вы быстро потеряете их здесь.

Продаем и покупаем акции через Сбербанк Инвестор

Чтобы продать или купить акции самого Сбербанка, нужно нажать на кнопку — зеленую или оранжевую. Наверху на экране эти кнопки хорошо видны, но я еще раз продублирую их на переднем плане:

И вы думаете, что купите акции позже? Не надо! Запускаем в окне, где нужно ввести код из смс, который должен прийти на телефон. Пока я не нашел эту смс в ленте телефона, как я ее ввел, это была вечность.

Сбербанк Инвестор вообще не подходит для спекуляций!

Если мы берем инвестиции, смысл в самом названии приложения, поэтому оно не подходит. Я не знаю, как принять решение в те времена. Да хоть на таком маленьком экране, если у меня есть компьютерный монитор вроде телевизора среднего размера.

Но во вкладке «Идеи» нижнего меню сразу предлагаются инвестиционные продукты: низкий, средний и высокий уровень.

Доска идей для инвесторов Сбербанка

Низкий уровень риска в торговле через Сбербанк Инвестор

При переходе во вкладку «Идеи» мы вместе со Сбербанком получаем три уровня инвестирования. По умолчанию я сразу открыл «Низкий уровень вложений». Что тоже, скорее всего, не только так. Это должно быть интересно клиентам из всех слоев общества.) Поэтому сразу пишут, что доход выше, чем в банке и с учетом инфляции.

И, скорее всего, кто-то подумает, что это отличный вариант вложения.

Он скажет: «Ведь с этими действиями все так сложно и нет гарантии заработка, а вот гарантированный доход.»

Начнем с облигаций в Сбербанк Инвестор. Вот пример первого удачного предложения при низком уровне инвестиций»:

Откроем самый первый из списка и посмотрим.

Неплохой вариант для инвестора, который ничего не понимает в инвестировании. И просто подожди год. Примерно таковы инвестиционные идеи, которые предлагает Сбербанк инвестору в «Low Risk» .

А вот и следующие инвестиционные идеи:

Название ресурса	Расшифровка	Возможный возврат	Гарантия возврата денег	Рекомендуемый инвестиционный период
IOS для нефти марки Brent	Облигация Сбербанка с доходностью в зависимости от динамики цены на нефть марки Brent	9%	100% гарантия наименования	1 год
IOS в индексе SBERREIT	Облигация Сбербанка с доходностью в зависимости от значения индекса «Международные фонды недвижимости”	10%	100% гарантия наименования	3 года
IOS лучшие бренды	Облигация Сбербанка с купонами памяти в зависимости от динамики курса акций компаний, производящих продукты питания и детские игрушки	8,5%	100% гарантия наименования	2 года
IOS для роста рубля	Облигации Сбербанка с процентным доходом  доллар США к рублю	12,5%	100% гарантия наименования	6 месяцев
IOS для Лукойла	Облигации Сбербанка с доходностью по цене акций Лукойла	15%	100% гарантия наименования	3 года
Облигации ETF Index Corporation	Биржевой фонд, указывающий на корпоративные облигации с номиналом в рублях, включен в индекс 1-3 корпоративных облигаций Московской биржи или максимально приближен по параметрам к этому индексу.	8%		1 год
Индекс Московской биржи ETF	Фонд торгуется на бирже «Сбербанк-Индекс Московской Биржи полной доходности« Брутто””	15%		3 года
ETF-индекс государственных облигаций	Биржевой фонд, инвестирующий в ценные бумаги, входящие в Индекс государственных облигаций Московской Биржи, пропорционально индексу.	7%		1 год
Индекс еврооблигаций ETF	Биржевой фонд, инвестирующий в акции, входящие в состав Московского индекса ликвидных российских еврооблигаций, пропорционально этому индексу.	4 %		3 года
Доходы по еврооблигациям в USD-ETF	ETF на корпоративные еврооблигации российских эмитентов в долларах США	4%		3 года
Облигации Сбербанка	Ссылка на сайт	6,4 %	погашение 100% номинальной стоимости при наступлении срока погашения	4 года
ОФЗ-н	Размещение трехлетних рублевых облигаций Минфина	5,81%		1 год

Умеренный уровень риска в торговле через Сбербанк Инвестор

Вот следующие инвестиционные решения с рекомендуемым периодом инвестирования 3 года и потенциальной доходностью 10%:

1. Фонд акций США
2. ИТ-акции США-ETF
3. Акции компаний в Китае
4. Немецкий фонд акций

Выбираем, перейдя на эту вкладку, и сразу видим предложения по инвестиционным идеям.

Это уже более рискованные инвестиции на срок более одного года. А это уже риск. Ведь неизвестно, что может случиться через три года в нашем неспокойном мире. Один из вариантов инвестирования в своего рода публично торгуемый фонд с прибылью в случае роста цен и выплаты дивидендов молодых китайских компаний.

Высокий уровень риска в торговле через Сбербанк Инвестор

Вот только акции тех российских компаний с рекомендуемым периодом инвестирования 3 года и потенциальной доходностью 15%:

1. Яндекс
2. МТС
3. Норильский никель
4. Лукойл
5. Группа ЛСР

Рекомендуется инвестировать в эти акции на срок от трех лет. Это уже инструменты, рост которых никто не гарантирует. Этого можно только ожидать от деятельности этих компаний.

Недостатки и плюсы  брокера Сбербанк

Недостатки:

1. торговать через Сбербанк Инвестор без стакана котировок очень сложно. Как в русской рулетке !
2. В Сбербанк Инвестор невозможно изменить тип графика (только линейный).
3. Долгое время по СМС-подтверждению покупка или продажа активов оформляется в Сбербанк Инвестор.
4. Нет доступа к Санкт-Петербургской фондовой бирже. И там можно торговать акциями иностранных компаний.
5. Навязывание доверительного управления на каждом этапе. В целом такое ощущение, что все расставлено таким образом, что рано или поздно человек придет лично и попросит обменять на него. И прибыль будет чуть выше депозита в банке.
6. невозможно закрыть брокерский счет без посещения офиса банка.

Профессионалов

1. Быстрое открытие брокерского счета без очереди в офис.
2. При открытии брокерского счета в Сбербанке вы можете смело менять некоторые моменты в своей работе позже, не приходя в офис (если вы изначально отказались от использования заемных средств, вы можете поставить галочку или убрать некоторые рынки: акции, время, валюта Быстрое пополнение брокерского счета).
3. Вывод денег на банковский счет без комиссии, даже если это даже не преимущество, потому что нас обслуживает один и тот же банк.
4. В конце 2019 года Сбербанк отменил комиссию по депозиту в размере 149 руб / мес — это большой плюс
5. Возможность торговать через терминал Quik и Webquik.
6. Отсутствие номинала на брокерском счете. Вы можете открыть брокерский счет, не пополняя его, и тем самым открывать не менее одного рубля каждый месяц. Однако торговать у вас не получится, просто практически невозможно купить что-либо за небольшую сумму, а тем более заработать.
7. Если вы не торгуете в течение многих лет, с вас не будет взиматься плата за подписку на брокерский счет.

Как торговать в Сбербанк через Quik

Всем рекомендую торговать не в Сбербанк Инвестор, а в терминале Сбербанка Quik. Я также написал для вас очень подробную статью о том, как загрузить, настроить и торговать Quik для любого человека после открытия брокерского счета. Обзор сделан на примере организации рабочего места у брокера Сбербанка. На это у меня ушло минут 30, а может, и меньше.

Как расторгнуть договор брокерского обслуживания

Я попытался закрыть свой брокерский счет в Сбербанке через личный онлайн-аккаунт, но у меня ничего не вышло. Там этого не предвидится. Нет и такой функции.

  

Это для защиты от мошенников.

Чтобы закрыть брокерский счет, вам обязательно нужно будет обратиться в отделение Сбербанка в вашем городе. И еще не в какой офис, то есть в тот, где есть брокерский отдел.

Важно! В большом городе обычно бывает только один такой офис на весь город.

Узнать, какой офис в вашем городе оказывает брокерские услуги, можно здесь .

Если вы не нашли в этом списке брокерскую контору Сбербанка, вы можете позвонить по телефону 900 и конкретно указать номер отделения, адрес и часы приема граждан.

Важно! Обычно отвечает голосовой робот. Вы должны дождаться, когда он произнесет всю автоматическую информацию и предложение: «Чем я могу вам помочь?» Вы должны сказать фразу: «Свяжитесь с брокером».

Поэтому я показал вам, как торговать на бирже через Сбербанк, а вы решаете торговать или искать другого брокера! И следующий шаг после открытия брокерского счета — это научиться правильно устанавливать стоп-лоссы, ограничивающие убытки, простые приказы на открытие позиции.