Кто такой Брокер

Чем занимается Брокер и почему без него невозможно торговать на бирже. Примеры биржевых брокеров, а также их типы и описания с разных сторон.

В инвестиционной сфере брокер — ключевая фигура, но не все понимают, зачем это нужно, и вокруг этой концепции существует множество мифов. Давайте узнаем, кто такие брокеры и чем они занимаются.

Давайте рассмотрим плюсы и минусы обращения к брокеру, а также то, чем брокер отличается от других участников рынка.

Кто такой брокер простыми словами

Брокер — это профессиональный рыночный трейдер, который действует как посредник между эмитентом и акционером, банком и заемщиком, покупателем и продавцом.

Такой посредник нужен неспроста. Посредник регулирует правильность, законность и разумность любой сделки. У брокера большая клиентская база, что позволяет ему находить наиболее выгодные решения для каждой сделки.

В некоторых случаях без брокера не обойтись (по закону), например, если вы планируете покупать акции (акции, облигации) на бирже, где вы не можете купить их без брокера.

Брокер является профессиональным участником фондового рынка, и именно он отдает приказ фондовой бирже на покупку акций, а не сам клиент. Это значительно упрощает и ускоряет работу всей финансовой системы.

Отдельный разговор о субброкерах, им не нужен кредит на торговые планы. Они лицензированы другим брокером. Например, сначала «Тинькофф Инвестментс» работала по лицензии БКС, но вскоре получила лицензию и стала полноправным участником торгов.

Есть много типов брокеров, которые предоставляют брокерские услуги на рынках валюты, ценных бумаг, недвижимости, социальных и страховых услуг, занятости и других. Часто люди в последнее время прибегали к услугам кредитных посредников, чтобы помочь найти ссуду по самым выгодным ценам.

Проще говоря, брокер — это посредник, объединяющий две заинтересованные стороны. Помогите провести транзакцию и получите за нее комиссию. Доход от сделки может быть фиксированным или в процентах.

Виды трейдинг брокеров

Поскольку брокеры предоставляют брокерские услуги в разных сферах, есть смысл разделить их на разные виды. Также следует отметить, что некоторые компании не принадлежат исключительно одной из них, предоставляя широкий спектр инвестиционных или других услуг.

Биржевой брокер

Как упоминалось выше, если вы хотите торговать акциями, вам не обойтись без брокера. Дело в том, что покупать и продавать акции на бирже могут только профессиональные участники.

Биржевые брокеры чаще всего называют компании, которые действуют как посредники между покупателем и продавцом ценных бумаг. Но он может помочь вам вести дела с драгоценными металлами, нефтью, газом и другими товарами.

Брокеры, с которыми мы работаем и которых можем рекомендовать как надежных:

• Just2Trade — международный брокер ФИНАМ с европейской регистрацией, удобный, так как позволяет беспрепятственно торговать акциями американских, европейских, азиатских фондовых бирж без статуса Квалифицированного инвестора (CI), который требует наличия на вашем счете 6 миллионов рублей и высокого квартальный оборот. Согласно закону, без этого российский инвестор не может покупать иностранные акции через российского брокера. Чтобы обойти этот момент, компании создают компании с европейской и другой регистрацией за пределами России. Finam EU предоставляет доступ к более чем 40 биржам и 60 000 активам.
• RoboForex работает более 10 лет. Брокер предоставляет профессиональную платформу R Trader с доступом ко всем рынкам. Активы включают акции, индексы, ETF, сырьевые товары и другие активы. Регулируется Финансовой комиссией, он является членом Компенсационного фонда класса А, имеет программу страхования на сумму до 5 000 000 евро и подтвержден Verify My Trade (VMT).

Чтобы удовлетворить потребности всех клиентов, у брокеров есть отдел аналитики, который помогает трейдерам выбирать наиболее перспективные активы для инвестиций.

Инвесторы поручают брокеру покупать или продавать ценные бумаги. Денежные средства от продажи или ценных бумаг зачисляются на счет клиента брокера. Сами ценные бумаги и информация о том, кому они принадлежат, хранятся в депозитариях брокера (местных кастодианах), которые, в свою очередь, передают информацию в Национальный расчетный депозитарий (НРД).

Брокеры также могут предоставлять услуги фидуциарного управления. Их значение заключается в том, что инвестор отдает деньги компании, которая в свою очередь ведет торговую деятельность и делится прибылью с клиентом.

Форекс-брокер

Форекс — внебиржевой рынок, поэтому работа брокеров этого типа немного отличается. Особенность заключается в отсутствии государственного регулирования деятельности этих организаций.

Форекс-брокер должен торговать на внебиржевом рынке, связывая покупателя валюты с продавцом. Но поскольку минимальный размер контракта составляет 100 000 долларов, на рынок выходят только более крупные компании и их клиенты, являющиеся профессиональными и юридическими лицами, например, хедж-фонды.

Во всех остальных случаях организация посредника сама выступает в качестве контрагента по сделке. То есть все сделки открываются только внутри компании между ее клиентами. На языке трейдеров такого брокера называют «кухонным». На самом деле, в этом нет ничего плохого. Здесь есть большие возможности для мелких инвесторов, а крупным, уважаемым компаниям никогда не имеет смысла каким-либо образом обманывать своих клиентов.

Теоретически это выглядит так. Трейдер открыл сделку на покупку и заплатил за нее комиссию. Другой трейдер открыл сделку на продажу и заплатил комиссию. Что один приобрел, другой потерял.

Но на практике, даже при такой взаимовыгодной ситуации, более 70% трейдеров открывают убыточные сделки, поэтому нет смысла в том, чтобы брокер играл нечестно.

• Крупнейший форекс-брокер в России — Альпари (также предлагает инвестиционные возможности).

Один из мифов — брокер меняет котировки. Если вернуться к фондовому рынку, то и там в уставе бирж сказано, что из-за скорости передачи сигнала и других технических проблем допускаются различные колебания цен.

Цены могут отличаться, но это центы, минимальные значения. Но потенциал прибыли значительно выше, поскольку форекс-брокеры предлагают торговлю с использованием кредитного плеча.

Таким образом, хороший брокер Forex фактически является разработчиком программы, выполняющей посредническую функцию.

Отличия брокера и дилера

Начинающие трейдеры часто путают эти два типа брокеров. Но между ними есть большая разница. Брокер действует за деньги клиента и от его имени, а дилер проводит сделки от своего имени

Реселлер или торговый центр — это юридическое лицо, компания также оказывает брокерские услуги, но приобретает активы за свой счет и за свои деньги. В этом случае цена актива формируется дилером на основе рыночных цен. Дилер также отвечает за выполнение заказов клиентов, но торговый центр не просматривает заказы на бирже, а выполняет их внутри компании.

Брокеры зарабатывают на комиссионных, а дилеры зарабатывают на спреде (разнице между стоимостью покупки и продажи), который ими искусственно создается.

Итак: брокер отправляет ордера на биржу, дилер сам проводит сделки. Брокеры Forex в основном являются торговыми посредниками.

Чтобы обеспечить бизнес организации и ее ликвидность для клиентов, дилер должен иметь достаточный капитал (как зарегистрированный, так и собственный). Деятельность трейдеров форекс контролируется регуляторами финансового рынка.

Как выбрать брокера для торговли

Хороших брокеров не так много, поэтому выбор не составит большого труда.

При выборе хорошего брокера необходимо учитывать несколько факторов.

• Опыт. Чем дольше работает брокер, тем лучше.
• Регуляторы. Если у брокера есть регулирующий орган, это может быть хорошей защитой для трейдера, поскольку регулирующие органы обязывают брокеров страховать депозиты клиентов, постоянно сообщать обо всех транзакциях, соблюдать требования финансового законодательства и нормативные требования, которые направлены на обеспечение надежности работы и защищать интересы всех участников рынка.
• Направление. Вы должны решить, на каких рынках вы хотите торговать и какими инструментами. Выберите то, что у вас хорошо получается или что вы хотите понять. Если вас привлекают обменные курсы, обратитесь к форекс-брокеру. Если вас интересует краткосрочная торговля с максимальной прибылью, обратите внимание на бинарные опционы. Тем, кого привлекают акции, лучше всего выбирать брокеров, у которых есть большой выбор активов на фондовом рынке.

Минимальные депозиты для открытия счета везде одинаковы, начиная с 200 долларов. Но это не повод начинать с такой суммы. Рекомендуемый депозит для начала торговли — 500 долларов.

Это позволит вам открывать сделки на небольшой процент от депозита, открывать сразу несколько сделок, соблюдая правила управления рисками, а также оставлять гарантию депозита для торговли с использованием кредитного плеча.

Кто регулирует деятельность брокеров в России и за рубежом

Регулирующий орган зависит от региона, в котором предоставляется брокерская деятельность, и от страны, в которой брокер зарегистрирован. Как правило, эту задачу берут на себя неправительственные организации.

Наиболее распространенные регуляторы:

• CySec (Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра) — авторитетный европейский регулятор.
• ЦРОФР (Центр регулирования отношений на финансовых рынках).
• MiFID (Директива о рынках финансовых инструментов), этот стандарт требует соответствия CySec.
• VFSC (Комиссия по финансовым услугам Вануату).
• ESMA (Европейское управление финансовых инструментов и рынков).
• FSA (Управление финансовых услуг).
• TFC (Финансовая комиссия).
• ASIC (Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям).
• FCA (Управление финансового поведения).

Почему брокеры любят офшоры

На законодательном уровне каждая страна защищает свой внутренний рынок. Поэтому покупка акций через местного брокера доступна только гражданам страны, в которой расположена биржа. ФИНАМ, например, не регистрирует иностранных клиентов.

Но что, если клиент захочет купить американские, европейские, японские акции? Брокеры регистрируют свои компании в офшорных зонах по нескольким причинам.

Это означает уход от налогов, строгий контроль, препятствование ведению бизнеса в жестких рамках.

Например, когда ЦБ РФ начал регулировать форекс-брокеров, практически все они просто вышли из-под юрисдикции России из-за невозможности соблюдать условия.

Также с помощью иностранного брокера вы можете покупать акции иностранных компаний, поскольку по закону для покупки акций иностранной компании через российского брокера необходимо иметь статус квалифицированного инвестора, что требует от вас иметь высшее образование, торговый счет от 6 млн руб или объем торгов за последний квартал от 6 млн руб.

Мало кто знает это именно потому, что 99% брокеров работают не через Россию, что в конечном итоге облегчает работу не только самому брокеру, но и клиенту.

Проверенные и надежные посредники

Какие ещё бывают брокеры

Лизинговый брокер

Лизинг — это долгосрочная аренда товара с возможностью выкупа по истечении срока. За рубежом этот вид собственности широко распространен. Они активно арендуют автомобили и жилье.

Лизинговый брокер — это лицо, оказывающее брокерские услуги на рынке лизинга. Он должен хорошо знать, какие организации и на каких условиях предлагают сотрудничество, а также наладил контакты с поставщиками и лизинговыми компаниями. Его задача — минимизировать транзакционные издержки всех сторон.

В России, в связи с тем, что рынок лизинга только зарождается, эта профессия пока не так популярна, как за рубежом. Следовательно, нет и государственного регулирования. Поэтому здесь тоже есть риски.

А поскольку услуги лизингового брокера оплачивает лизинговая компания, он может не предлагать действительно выгодных условий, а рекламировать конкретного поставщика лизинговых услуг.

В мире существуют ассоциации лизинговых брокеров.

Кредитный брокер

Ссудный брокер является посредником между заемщиком и банком. Постарайтесь найти наиболее выгодные условия кредитования, а также договоритесь с кредиторами, чтобы увеличить шансы на получение кредита на выгодных условиях.

Он получает прибыль как от заемщиков, так и от заемщиков. Список услуг кредитного брокера очень широк:

1. Анализ документов.
2. Оценка платежеспособности заемщика, его финансового положения.
3. Ищите кредит на самых выгодных условиях.
4. Точный расчет всех затрат, связанных с получением кредита.
5. Сравнение различных схем погашения кредита.
6. Оценка наличия скрытых процентов и комиссий в кредитном предложении.
7. Даем рекомендации по улучшению кредитной истории и повышению статуса заемщика в глазах кредитора.
8. Обучение заполнению заявки в банк.
9. Помощь в оформлении всей документации, необходимой для получения кредита и прямой запрос кредитору.

Таким образом, кредитный брокер не только помогает найти наиболее выгодные условия получения кредита, но и снижает риск отказа.

Преимущество брокера в том, что он сэкономит время заемщика и поможет при сборе документов. Брокер получает свой доход в виде комиссии за сделку, заключенную между заемщиком и банком. Работа посредника оплачивается только после подписания договора с банком.

Кредитным посредникам не нужна лицензия, их деятельность регулируется гражданским законодательством. Между клиентом и брокером заключается договор на обслуживание.

Бизнес-брокер

Работа бизнес-брокера весьма специфична. Он специализируется на крупных проектах, задача — сблизить покупателя и продавца готового бизнеса.

Бизнес-брокер — это физическое или юридическое лицо, которое предоставляет брокерские услуги по продаже и покупке бизнеса, а также помогает в слиянии нескольких компаний и приобретении более мелкой организации.

Бизнес-брокер учитывает интересы каждой стороны сделки, ищет продаваемый бизнес, оценивает его и сопровождает процесс покупки и продажи бизнеса на всех его этапах.

Что делает посредник:

• Проводит финансовый анализ компании;
• Анализ хозяйственной деятельности;
• Аудит и инвентаризация.

Проверьте свою налоговую и финансовую отчетность за последние три года по своему усмотрению.

За свои услуги посредник берет комиссию в виде процента от транзакции.

Страховой брокер

Этот субъект страхового рынка предоставляет брокерские услуги в интересах людей, ищущих наиболее выгодные страховые услуги. Этот рынок регулируется, чтобы компания имела право оказывать брокерские услуги, она должна пройти процедуру государственного лицензирования.

Страховой брокер не вправе быть представителем страховщика, рекламировать его услуги и т.д. Он должен быть независимым. Брокер заинтересован в предоставлении качественных страховых услуг от страховщиков, поскольку, если страхователь понесет ущерб, он имеет право потребовать компенсацию от брокера.

До 2007 года брокер получал комиссию за свои услуги, но сейчас это запрещено. Теперь выплачивается фиксированная ставка. Если брокер работает с определенной страховой компанией, он обязан открыто информировать своих клиентов.

Интересное по теме:

• Как начать торговать на бирже: инструкция и примеры, обучение
• Сколько можно заработать, торгуя на бирже — Реальный доход трейдеров
• Обзор терминала MetaTrader 5 и отличия от MT4
• Инсайдерская торговля (что это такое) и инсайдерская в примерах: скандалы и деньги
• Словарь терминов и жаргон действий

Фрахтовый брокер

Владелец груза называется фрахтователем, отсюда и название брокера.

Фрахтовый брокер является посредником между фрахтователем и судовладельцем. Фрахтование — это фрахтование судна для перевозки груза. Спрос на брокерские услуги на этом рынке формируется тем, что существует большое количество владельцев товаров и судовладельцев, которые не знают друг друга.

Из-за этого они не понимают, насколько заслуживает доверия каждый из них, что создает питательную среду для всех видов мошенничества.

Фрахтовый брокер всегда в курсе рыночной ситуации, актуальных на данный момент тарифов и бесплатных судов.

Таможенный брокер

Таможенный брокер — это посредник в виде физического или юридического лица, который представляет интересы заказчика услуг по таможенному оформлению и таможенному оформлению. Партнерство с хорошим таможенным брокером обеспечивает стабильную работу бизнеса и постоянную прибыль, а также минимизирует риски.

Он предоставляет свои услуги на основании нотариального договора, в котором одна сторона является заказчиком (заказчиком услуг), а другая — таможенным представителем (брокером).

В контракте должны быть определены обязательства сторон и время для правильного исполнения заказа. Основными условиями регистрации в Реестре таможенных брокеров являются: рабочий персонал организации, состоящий как минимум из двух сотрудников по таможенному оформлению, которым выдан соответствующий квалификационный аттестат; наличие уставного капитала в виде уставного фонда или паев взносов участников, а также адекватной материально-технической базы для оказания услуг; уплата в соответствии с законодательством таможенных платежей в таможенные органы; наличие договора страхования деятельности на минимальную сумму, равную 10 000 минимальных размеров оплаты труда, установленных законодательством; условия учета операций по оказанию таможенных услуг заказчику, а также предоставления ему необходимой отчетности.