Как купить иностранные акции в России

Привет друзья! Вы заинтересованы в приобретении акций Apple, Coca-Cola, IBM, Adidas, Bank of America, Ford или McDonald’s? Без проблем. Купить иностранные акции в России можно — и это намного проще, чем, скажем, пять лет назад, когда фондовый рынок только зарождался. Теперь вы можете покупать иностранные акции непосредственно на бирже или через иностранных брокеров, пользоваться помощью компаний-посредников — дилеров или использовать альтернативы в виде паевых инвестиционных фондов и ETF.

Где купить иностранные акции

Приобретение иностранных акций в России возможно через брокера, работающего с иностранными биржами, например Nasdaq, NYSE или LSE. Кроме того, «иностранцы» котируются на Санкт-Петербургской бирже. Поэтому вам нужно найти брокера, который работает хотя бы с Санкт-Петербургской биржей.

Большинство крупных российских брокеров работают как с Санкт-Петербургом, так и за рубежом (Нью-Йорк, Лондон, Франкфурт, Nasdaq и другие биржи). Вы можете прочитать, какие активы доступны для покупки, на сайте брокера.

Несомненно, покупка иностранных акций в России возможна через следующих брокеров:

BCS;
Финамо;
Прямая альфа;
ВТБ;
Столица Уралсиб;
Церих;
Открытие;
ATON;
Твердый;
Тинькофф и др.

Обзор минимальной комиссии брокера — здесь.

Отдельного упоминания заслуживает Interactive Broker, который предоставляет доступ к фондовым рынкам 4 стран: США, Германии, Великобритании и Японии.

Вы также можете открыть счет в Тинькофф Инвестментс — комиссия за покупку составит 0,3%, но вам не придется вносить никаких дополнительных комиссий за обслуживание. Если вы планируете покупать иностранные акции каждые пять лет, то все. Подробнее — в материале о брокере Тинькофф.

Можно ли купить напрямую

Второй вариант — заключить прямой договор с иностранными посредниками. Например, Interactive Brokers — один из самых популярных брокеров в США, обслуживающих российских инвесторов. Обратной стороной является огромный минимальный депозит для начинающего инвестора:

10 000 долларов, если вам больше 25 лет;
3000 долларов, если вам меньше 25 лет.

Комиссия за транзакцию — 0,005 доллара за покупку 1 акции, но не менее 1 доллара за всю транзакцию. Поэтому торговать небольшими объемами невыгодно.

Saxo Bank — еще один популярный вариант. Этот брокер зарегистрирован в Дании. Минимальный депозит также составляет 10 тысяч долларов, за транзакцию берут комиссию 2 цента за покупку доли, при этом минимальная комиссия за транзакцию составляет 15 долларов.

CapTrader — немецкий брокер с порогом входа в 4000 долларов. Ближе к нам, но все же много. Не все российские начинающие инвесторы имеют такие суммы. Комиссия — от 1 цента за акцию.

Дополнительно вы можете работать через таких брокеров, как:

Скорость света;
OptionsXpress;
MB Trading;
Место торговли;
Бизнес по выбору.

Плюсы зарубежных брокеров:

наличие страховки до 50-100 тысяч долларов;
возможность торговать с кредитным плечом;
доступ к огромному количеству активов и всем американским акциям, в том числе внебиржевым (ну, мало ли — вдруг вы захотите купить акции кукурузной фермы в Айове);
доступ ко всем ETF, включая популярные индексы SPY и SP500, которые считаются самыми надежными и прибыльными;
возможность напрямую покупать казначейские векселя США и еврооблигации у различных компаний, в т.ч. Русский.

Но из минусов отмечу необходимость иметь на счету большой капитал, высокие комиссии для россиян, да и сами налоги будут рассчитывать и платить. И не забывайте языковой барьер. Если вы не владеете английским хотя бы на среднем уровне, вам там нечего делать.

Короче говоря, если вам просто нужны крупнейшие иностранные акции в списке дивидендных аристократов США, выбирайте российских брокеров. Эти фермы Айовы сдались вам!

Какие действия вам больше всего нравятся?

Американец 39%, 28 голосов 28 голосов 39% 28 голосов — 39% всех голосов
ВСЕ ВСЕ! 21%, 15 голосов 15 голосов 21% 15 голосов — 21% всех голосов
Русский 15%, 11 голосов 11 голосов 15% 11 голосов — 15% от всех голосов
Европейский 10%, 7 голосов 7 голосов 10% 7 голосов — 10% всех голосов
Любой иностранец 10%, 7 голосов 7 голосов 10% 7 голосов — 10% всех голосов
Нет, фигня вся эта 4%, 3 голоса 3 голоса 4% 3 голоса — 4% всех голосов

Всего голосов: 71 25.11.2018 Возможности опроса ограничены, так как в вашем браузере отключен JavaScript.

Сколько стоят

Стоимость иностранных акций разная, как и российских. Распространение очень широкое. Например, из более дорогих иностранных акций, предлагаемых брокером Тинькофф:

Бронирование — 1759 долларов США;
Amazon — 1504 доллара;
Алфавит класса А — 1030 долларов США;
Google — 1022 доллара.

Самый дешевый:

Эйвон — 2,01 доллара;
VEON — 2,81 доллара (владелец Билайн и Теле2);
Chesapeake Energy Corporation — 3,18 доллара США;
Пограничное сообщение — 3,63 доллара США;
Nokia — 5,47 доллара.

Вы, наверное, знаете, что акции продаются партиями. Американские акции в основном состоят из одной акции в один лот. Таким образом, вы даже можете собрать диверсифицированный портфель от разных эмитентов за несколько десятков долларов.

Однако средняя цена покупки наиболее привлекательных и популярных иностранных акций составляет от 100 до 300 долларов.

Например, акции NVIDIA стоят 145 долларов, Alibaba — 149,98, American Express — 106,55, Berkshire Hathaway Class B — 206,87, Microsoft — 101. А некоторые даже дешевле: акции Kraft Heinz можно купить за 51,25 доллара, Cisco — 44,54, Coca. -Кола — 48,91, и 21th Century Fox — 48,65. Это вполне доступно для инвестора со средним капиталом.

А вот еще интересная статья: сколько накоплен купонный доход

Как произвести покупку

Чтобы купить акции иностранных компаний в России, нужно выбрать брокера, который предлагает такую возможность, заключить с ним договор на обслуживание и пополнить депозит на достаточную сумму.

Я рекомендую вам перейти на активные покупки американских и европейских акций, имея на счету не менее 1000 долларов США. Почему? Таким образом вы сможете привлечь больше эмитентов и хотя бы немного диверсифицировать их. Внимание только на комиссию. Вполне возможно, что покупка акций Мелкософтного и Coca-Cola на 500 долларов будет дешевле, чем 10 акций различных компаний по 100 долларов каждая.

Приобрести акцию можно через терминалы QUIK, MetaTrader или нашу платформу, а также по телефону.

Налогообложение иностранных акций

Российский инвестор должен будет уплатить налоги с прибыли, полученной от инвестирования в иностранные акции:

13% при подписке на форму W-8BEN;
30%, если форма не подписана.

Вы можете взять и подписать эту форму у своего брокера, ничего подобного в этой нет. Если вы подписали W-8BEN, акции США будут облагаться следующим налогом:

10% — брокер оставит себе и перечислит в бюджет США;
3% — рассчитывать и платить придется самостоятельно, подробнее в этом материале.

Декларация оформляется по форме 3-НДФЛ и подается до 30 апреля года, следующего за годом получения дохода.

Но это правило распространяется только на американские акции. Если вы покупаете ценные бумаги компаний, зарегистрированных в других странах, налоги должны будут уплачиваться в соответствии с законодательством этих стран. Например, если вы покупаете итальянские акции Ferrari, вам придется заплатить 23%. В Германии налог составляет 25% (если вы решили купить акции Volkswagen или Deutsche Bank).

Обычно брокер удерживает налог с прибыли, полученной от разницы между продажей и покупкой акций. Но дивидендный доход инвестор выплачивает сам. Но обычно дивы принадлежат самой компании, и через брокера акции переходят к владельцу «чистых» ценных бумаг».

В любом случае уточняйте у своего брокера особенности уплаты налогов на иностранные акции. Это важно. В противном случае вы можете понести штраф.

Альтернативные варианты

Если вы не хотите беспокоиться обо всех этих брокерах, диверсификации, налогах и т.д., вы можете сделать это намного проще. Есть два альтернативных варианта:

Покупайте паи паевых инвестиционных фондов, инвестируя в западные рынки. Например, в Сбербанке — Фонд малой капитализации и потребительский сектор, ВТБ — BRIC, Райффайзен — Потребительский рынок, Альфа Капитал — Марчи, Газпромбанк — Мировая потребительская корзина, Открытие = Глобальные инвестиции.
Покупайте акции ETF. На Московской бирже есть фонды, инвестирующие в индексы США, Германии, Японии, Австралии, Китая, Великобритании и даже Казахстана.

В чем преимущества этих методов:

вы покупаете сразу целую корзину акций — там уже все сбалансировано и диверсифицировано;
порог входа намного ниже: например, акции Сбербанка можно купить за 1000 рублей, а акция FinEx MSCI USA UCITS ETF (вложение в фондовый рынок США) стоит около 2500 рублей;
можно вкладывать рубли в долларовые активы, это защищает от обесценивания национальной валюты (можно застраховать еще больший риск, выбрав фонды еврооблигаций);
вы платите меньше комиссионных, поскольку вы покупаете один актив за раз — одну акцию или одну акцию — и не более.

Узнайте больше о том, что такое ETF и почему они более прибыльны, чем паевые инвестиционные фонды — в этой статье и о том, как выбрать паевые инвестиционные фонды — в этой статье.

Заключение

Поэтому, если вам вдруг понадобится купить иностранные акции в России, это можно сделать через российских брокеров с доступом к иностранной валюте. Или напрямую заключите договор с иностранным брокером, если на счету 5-10 тысяч долларов. Покупка акций осуществляется через программное обеспечение брокера или по телефону. Обратите внимание, что налоги должны уплачиваться с полученной прибыли. Сколько и где именно зависит от специфики налогообложения страны. Если вы не хотите об этом беспокоиться, покупайте паевые инвестиционные фонды или ETF. Или инвестируйте через Тинькофф Брокер. Даже там все просто. Удачи в покупке зарубежных акций, и пусть дивиденды будут с вами!